银行业初级资格考试《法律法规与综合能力》第八章练习及答案
　　

　　1下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是(  D   )
　　
　　A受贿罪
　　
　　B票据诈骗罪
　　
　　C变造货币罪
　　
　　D签订、履行合同失职被骗罪
　　
　　2(  B  )是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券进行诈骗活动，数额较大的行为
　　
　　A保险诈骗罪
　　
　　B有价证券诈骗罪
　　
　　C金融凭证诈骗罪
　　
　　D票据诈骗辱
　　
　　3以下银行业相关职务犯罪中，主体与其他不同的是(  D  )。
　　
　　A职务侵占罪
　　
　　B挪用资金罪
　　
　　C非国家工作人员受贿罪
　　
　　D签订、履行合同失职被骗罪
　　
　　4金融犯罪成立的前提和基础是（ C  ）
　　
　　A复杂的金融工具
　　
　　B多层次的金融机构
　　
　　C违反金融管理法规
　　
　　D获取非工资收入
　　
　　5以下哪一项犯罪，本罪的主观方面一般是故意，也可能是过失的是(  C  )。
　　
　　A伪造金融票证罪
　　
　　B非法出具金融票据罪
　　
　　C违法票据保证罪
　　
　　D洗钱罪
　　
　　6个人私自设立银行、钱庄，企事业单位私自设立银行、储蓄所等，非法办理存款贷款业务属于(  B  )。
　　
　　A集资诈骗罪
　　
　　B非法吸收公众存款罪
　　
　　C破坏银行管理罪
　　
　　D破坏金融机构组织管理罪
　　
　　7张某在使用信用卡过程中，超过规定的限额进行透支，发卡银行再三催讨欠款，张某故意不予理会，经银行核查，张某完全没有偿还能力。张某的行为(　C　)。
　　
　　A是合法的，因为张某使用的是自己的信用卡，而信用卡本身就是具有透支功能的
　　
　　B是合法的，因为张某没有伪造、使用作废的或冒用他人的信用卡
　　
　　C是不合法的，因为张某恶意透支了信用卡
　　
　　D是不合法的，因为张某冒用了他人的信用卡
　　
　　8(  A  )指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物占为已有，数额较大的行为
　　
　　A职务侵占罪
　　
　　B签订、履行合同失职被骗罪
　　
　　C票据诈骗罪
　　
　　D挪用资金罪
　　
　　9伪造货币罪侵犯的客体是(  D   )
　　
　　A购买假币罪
　　
　　B金融机构
　　
　　C货币
　　
　　D国家货币管理制度
　　
　　10李某先购买假币，再进行使用，则应以( A )从重处罚
　　
　　A购买假币罪
　　
　　B使用假币罪
　　
　　C购买、使用假币罪
　　
　　D持有假币罪
　　
　　11下列行为人中，(  C  )不可能构成贷款诈骗罪的主体
　　
　　A某外贸公司的经理
　　
　　B某城市商业银行的信贷员
　　
　　C某建筑安装工程公司
　　
　　D已满十八周岁的大学生
　　
　　12(  C  )是指以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，非法向社会公开募集资金，数额较大的行为
　　
　　A信用证诈骗罪
　　
　　B贷款诈骗罪
　　
　　C集资诈骗罪
　　
　　D违法发放贷款罪
　　
　　13擅自设立金融机构罪侵犯的客体是(  B  )。
　　
　　A国家的银行管理制度
　　
　　B国家对金融机构的准入管理制度
　　
　　C国家对存款的管理制度
　　
　　D国家对贷款的管理制度
　　
　　14以下银行业相关职务犯罪中，主体与其他不同的是(  D  )
　　
　　A职务侵占罪
　　
　　B挪用资金罪
　　
　　C非国家工作人员受贿罪
　　
　　D签订、履行合同失职被骗罪
　　
　　15盗窃信用卡并使用的，是(  A  )
　　
　　A盗窃罪
　　
　　B金融凭证诈骗罪
　　
　　C信用卡诈骗罪
　　
　　D信用证诈骗罪
　　
　　16擅自设立金融机构罪侵犯的客体是(  B   )
　　
　　A国家的银行管理制度
　　
　　B国家对金融机构的准入管理制度
　　
　　C国家对存款的管理制度
　　
　　D国家对贷款的管理制度
　　
　　17以下金融犯罪的主体属于特殊主体的是(  B  )
　　
　　A非法吸收客户存款罪
　　
　　B用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪
　　
　　C有价证券诈骗罪
　　
　　D伪造、变造金融票证罪
　　
　　18下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的说法，正确的是（C）
　　
　　A该罪求行为人以非法占有为目的
　　
　　B只有自然人可以构成本罪
　　
　　C申请人提交真实的申请材料，获得贷款后，并没有按照申请时所承诺的用途使用，给贷款银行造成重大损失，也构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪
　　
　　D申请人从银行骗取较大数额贷款，但在案发前归还了贷款，则已经构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪
　　
　　19个人私自设立银行、钱庄，企事业单位私自设立银行、储蓄所等，非法办理存款贷款业务属于(  B  )
　　
　　A集资诈骗罪
　　
　　B非法吸收公众存款罪
　　
　　C破坏银行管理罪
　　
　　D破坏金融机构组织管理罪
　　
　　20贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有(　C　)的行为。
　　
　　A他人财物
　　
　　B本单位财物
　　
　　C公共财物
　　
　　D其他公司财物
　　
　　21以下各选项中，侵犯的客体是国家对贷款的管理制度的是(  A  )。
　　
　　A高利转贷罪
　　
　　B非法吸收公众存款罪
　　
　　C吸收客户资金不入账罪
　　
　　D伪造金融票证罪
　　
　　22下列属于根据金融犯罪实施主体的不同划分金融犯罪类型的是(　D　)。
　　
　　A诈骗型金融犯罪与规避型金融犯罪
　　
　　B伪造型金融犯罪与利用便利型金融犯罪
　　
　　C危害货币管理制度的犯罪与危害金融机构管理制度的犯罪
　　
　　D针对银行的犯罪与银行人员职务犯罪
　　
　　23下列关于金融犯罪说法错误的是(  A  )
　　
　　A金融犯罪的主观方面不一定是故意的
　　
　　B金融犯罪不一定有非法占有目的
　　
　　C金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位
　　
　　D金融犯罪的主体违反了金融管理法规
　　
　　24金融犯罪的客体是( D )
　　
　　A金融机构
　　
　　B金融机构工作人员
　　
　　C金融工具
　　
　　D金融管理秩序
　　
　　25王某将HD开头的假钞先后五次存入银行，数量高达30万元，则他犯了(  C  )。
　　
　　A占有假币罪
　　
　　B私藏假币罪
　　
　　C使用假币罪
　　
　　D无罪
　　
　　26下列关于贷款诈骗罪区别于骗取贷款罪的重要特征的说法，错误的是（  A  ）
　　
　　A是否给银行业金融机构造成重大损失
　　
　　B是否以非法占有为目的
　　
　　C犯罪主体有所不同
　　
　　D两罪的最高定刑不同
　　
　　27某公司为了得到一笔急需的流动资金，在申请贷款时提供了虚假的财务报表，造成贷款重大损失的，则该公司的这种行为可能是（  B  ）。
　　
　　A构成贷款诈骗罪
　　
　　B构成骗取贷款罪
　　
　　C构成违法发放贷款罪
　　
　　D构成签订、履行合同被骗罪
　　
　　28职务侵占罪与贪污罪的区别不包括( D )。 
　　
　　A犯罪主体不同
　　
　　B刑罚处罚幅度不同
　　
　　C犯罪对象不同
　　
　　D客观方面不同
　　
　　29下列行为不构成伪造金融票罪证的是（  D  ）。
　　
　　A伪造、变造汇票、本票、支票
　　
　　B伪造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证
　　
　　C伪造信用证或者附随的单据、文件
　　
　　D伪造申请贷款时提供给银行的财务报表
　　
　　30根据金融犯罪（ B  ）的不同，可以将金融犯罪划分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。
　　
　　A侵犯的客体
　　
　　B行为方式
　　
　　C实施主体
　　
　　D造成的危害
　　
　　31行为人出售、运输假币后又使用的，以( ABE )处罚
　　
　　A出售假币罪
　　
　　B运输假币罪
　　
　　C购买假币罪
　　
　　D伪造假币罪
　　
　　E使用假币罪
　　
　　32主观方面一定是故意的金融犯罪是(ABDE )
　　
　　A集资诈骗罪
　　
　　B非法出具金融票据罪
　　
　　C违法票据兑现、付款、保证罪
　　
　　D洗钱罪
　　
　　E贷款诈骗罪
　　
　　33挪用资金罪的犯罪主体包括(  AE  )
　　
　　A非国有的公司的非国家工作人员
　　
　　B非国有企业的国家工作人员
　　
　　C国有企业的非国家工作人员
　　
　　D国有的公司的国家工作人员
　　
　　E其他单位的非国家工作人员
　　
　　34非法出具金融票证罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具(ABCDE)，情节严重的行为
　　
　　A信用证
　　
　　B保函
　　
　　C存单
　　
　　D资信证明
　　
　　E票据
　　
　　35票据诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为，其侵犯的客体是( CDE ).
　　
　　A汇款凭证
　　
　　B银行存单
　　
　　C汇票
　　
　　D支票
　　
　　E本票
　　
　　36票据诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为，其侵犯的客体是(  CDE  )
　　
　　A汇款凭证
　　
　　B银行存单
　　
　　C汇票
　　
　　D支票
　　
　　E本票
　　
　　37下列只能由银行或其他金融机构工作人员构成的金融犯罪是(  DE  )
　　
　　A票据诈骗罪
　　
　　B伪造、变造金融票证罪
　　
　　C非法集资罪
　　
　　D非法出具金融票证罪
　　
　　E违法发放贷款罪
　　
　　38下列情形属于信用卡诈骗罪的有(  ACDE  )
　　
　　A使用作废信用卡进行诈骗
　　
　　B盗窃他人信用卡并使用
　　
　　C使用信用卡恶意透支
　　
　　D使用虚假的身份证明骗领信用卡
　　
　　E非法持有他人信用卡进行诈骗
　　
　　39金融凭证诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的(  ABC  )等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为
　　
　　A委托收款凭证
　　
　　B汇款凭证
　　
　　C银行存单
　　
　　D汇票
　　
　　E支票
　　
　　40金融犯罪的特殊主体包括(  ABC  )
　　
　　A银行工作人员
　　
　　B银行
　　
　　C其他金融机构
　　
　　D单位
　　
　　E自然人
　　
　　41下列属于金融机构工作人员的金融犯罪的是(  ACD  )
　　
　　A贪污
　　
　　B贷款诈骗罪
　　
　　C挪用公款罪
　　
　　D受贿
　　
　　E擅自设立金融机构罪
　　
　　42贪污罪与职务侵占罪的区别在于（  ACDE  ）。
　　
　　A犯罪主体不同
　　
　　B犯罪主观方面不同
　　
　　C犯罪客体不同
　　
　　D犯罪客观方面不同
　　
　　E刑罚处罚幅度不同
　　
　　43以下属于金融诈骗违法行为的有(　ACE　)。
　　
　　A编造引进资金的理由从银行贷款
　　
　　B上市公司董事长变更，没有进行披露
　　
　　C自制信用卡从银行提款机提款
　　
　　D提供不完整的财务报表，以获取银行贷款
　　
　　E使用虚假的产权证明作担保
　　
　　44下列情形属于信用卡诈骗罪的有( ACDE )。
　　
　　A使用作废信用卡进行诈骗
　　
　　B盗窃他人信用卡并使用
　　
　　C使用信用卡恶意透支
　　
　　D使用虚假的身份证明骗领信用卡
　　
　　E非法持有他人信用卡进行诈骗
　　
　　45贷款诈骗罪的客观方面表现为( ABCDE )
　　
　　A编造引进资金项目等虚假理由
　　
　　B使用虚假的证明文件
　　
　　C使用虚假的经济合同
　　
　　D使用虚假的产权证明作为担保或者超出抵押物价值重复担保
　　
　　E使用超出抵押物价值重复担保
　　
　　46擅自设立金融机构罪，是指未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、 证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为，其犯罪主体必须是单位。    (   B )
　　
　　A正确
　　
　　B错误
　　
　　47非法吸收公众存款罪的主观方面是故意，并且以非法占有不特定对象资金为目的。    (  B  )
　　
　　A正确
　　
　　B错误
　　
　　48个人不能构成背信运用受托财产罪的主体。    (  A  )
　　
　　A正确
　　
　　B错误
　　
　　49王某出于过失行为而引起保险事故发生，并且在向保险公司索赔时由于计算错误而多报了事故损失，则王某的行为构成了保险诈骗罪。    (  B  )
　　
　　A正确
　　
　　B错误
　　
　　50金融凭证诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的汇票、本票、支票等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为。    ( B   )
　　
　　A正确
　　
　　B错误