银行业初级资格考试《法律法规与综合能力》第一章练习及答案
　　

　　1( C )年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。
　　
　　A.1995
　　
　　B.2002
　　
　　C.2003
　　
　　D.2005
　　
　　2城市商业银行是在( D )的基础上成立起来的。
　　
　　A农村信用合作社
　　
　　B农村资金互助社
　　
　　C人民银行
　　
　　D城市信用合作社
　　
　　3自1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至( C )
　　
　　A中国银行
　　
　　B交通银行
　　
　　C工商银行
　　
　　D建设银行
　　
　　4根据2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是( B)
　　
　　A监督管理黄金市场
　　
　　B监督与管理银行业金融机构
　　
　　C监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
　　
　　D持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备
　　
　　5国家开发银行成立时的主要任务是( A )。
　　
　　A国家重点建设项目融资
　　
　　B支持进出口贸易融资
　　
　　C农业政策性贷款
　　
　　D工商信贷和储蓄业务
　　
　　6汽车金融公司的监管机构是( B )。
　　
　　A中国人民银行
　　
　　B银监会
　　
　　C保监会
　　
　　D证监会
　　
　　7有关股份制银行的下列说法中错误的是( D )。
　　
　　A在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求，大大丰富了对城乡居民的金融服务，方便了百姓生活
　　
　　B打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高，带动了整体商业银行服务水平、服务质量和工作效率的提高
　　
　　C股份制商业银行按照股份制原则建立和运行，在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展
　　
　　D由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行
　　
　　8中国进出口银行的业务不包括( B )。
　　
　　A办理对外承包工程和境外投资类贷款
　　
　　B办理粮棉油政策性贷款企业进出口贸易项下的结算业务
　　
　　C从事人民币同业拆借和债券回购
　　
　　D从事自营外汇资金交易和经批准的代客外汇资金交易
　　
　　9我国的资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和( A )的部分不良资产。
　　
　　A国家开发银行
　　
　　B交通银行
　　
　　C中国人民银行
　　
　　D中国进出口银行
　　
　　10中国银行业协会的最高权力机构为( A )。
　　
　　A会员大会
　　
　　B理事会
　　
　　C常务理事会
　　
　　D秘书处
　　
　　11银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这属于银监会监管措施中的( A )。
　　
　　A现场检查
　　
　　B监管谈话
　　
　　C非现场监管
　　
　　D信息披露监管
　　
　　12以下不属于银监会监管职责的是( A )。
　　
　　A负责金融业的统计、调查、分析和预测
　　
　　B负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理
　　
　　C负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布
　　
　　D开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动
　　
　　13根据《外资银行管理条例》，外商独资银行、中外合资银行不能开展的人民币业务是( D )。
　　
　　A储蓄和信贷
　　
　　B国债投资
　　
　　C外汇买卖
　　
　　D以上均可开展，享受国民待遇
　　
　　14根据《汽车金融公司管理办法》规定，经银监会批准，汽车金融公司可以接受( B)股东单位( )期限的存款。
　　
　　A境内，3个月以下
　　
　　B境内，3个月以上
　　
　　C境内外，2个月以下
　　
　　D境内外，2个月以上
　　
　　15货币经纪公司的服务对象是( C )。
　　
　　A境外金融机构
　　
　　B境内金融机构
　　
　　C境内外金融机构
　　
　　D境内外上市公司
　　
　　16按照“一行一策”原则，推进政策性银行改革，首先应该先推进( C )改革。
　　
　　A中国进出口银行
　　
　　B中国农业发展银行
　　
　　C国家开发银行
　　
　　D中国邮政储蓄银行
　　
　　17下列农村金融机构中，属于2007年批准新设立的机构是( B )。
　　
　　A农村商业银行
　　
　　B农村资金互助社
　　
　　C农村信用社
　　
　　D农村合作银行
　　
　　18下列金融机构中不受中国银行业监督管理委员会监管的是( C )。
　　
　　A国有商业银行
　　
　　B中国境内的外资银行
　　
　　C中国人民银行
　　
　　D政策性银行
　　
　　19.1979年，我国第一家城市信用社在( D )成立。
　　
　　A广东广州
　　
　　B江苏淮安
　　
　　C山东青岛
　　
　　D河南驻马店
　　
　　20下列属于银监会监管的非银行金融机构的有( A )。①城市商业银行 ②基金管理公司 ③农村信用社 ④信托公司⑤货币经纪公司 ⑥农村资金互助社 ⑦金融资产管理公司 ⑧期货经纪公司
　　
　　A④、⑤、⑦
　　
　　B①、③、⑥
　　
　　C②、⑧、⑦
　　
　　D②、⑧、④、⑤、⑦
　　
　　21( B )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
　　
　　A中国人民银行
　　
　　B中国银行业监督管理委员会
　　
　　C国务院
　　
　　D中国银行业协会
　　
　　22我国的银行业自律组织是中国银行业协会，其主管单位是( B )。
　　
　　A中国人民银行
　　
　　B银监会
　　
　　C证监会
　　
　　D外汇管理局
　　
　　23承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是( B )。
　　
　　A中国农业银行
　　
　　B中国农业发展银行
　　
　　C中国进出口银行
　　
　　D国家开发银行
　　
　　24( A )，银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立。
　　
　　A.2006年12月31日
　　
　　B.1997年7月1日
　　
　　C.1986年12月31日
　　
　　D.1979年1月1日
　　
　　25以下关于我国金融资产管理公司说法不正确的是( C )
　　
　　A设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标
　　
　　B我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造
　　
　　C我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营
　　
　　D1999年我国成立的四家资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司、华融资产管理公司
　　
　　26在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是( C )，2008年正在进行股份制改造的银行是( C )。
　　
　　A中国银行，中国建设银行
　　
　　B中国建设银行，中国工商银行
　　
　　C交通银行，中国农业银行
　　
　　D中国农业银行，中国银行
　　
　　27关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的下列说法中错误的是( B )。
　　
　　A中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务
　　
　　B中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定
　　
　　C中国农业银行专门经营农村金融业务
　　
　　D中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务
　　
　　28我国的三大政策性银行成立于( A )年。
　　
　　A.1994
　　
　　B.1995
　　
　　C.2002
　　
　　D.2005
　　
　　29中国进出口银行的业务不包括( B )。
　　
　　A办理对外承包工程和境外投资类贷款
　　
　　B办理粮棉油政策性贷款企业进出口贸易项下的结算业务
　　
　　C从事人民币同业拆借和债券回购
　　
　　D从事自营外汇资金交易和经批准的代客外汇资金交易
　　
　　30中国银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准，属于监管措施中的( A )。
　　
　　A市场准入
　　
　　B现场检查
　　
　　C监管谈话
　　
　　D信息披露监管
　　
　　31下面属于修订后的《中国人民银行法》规定的中国人民银行职责范围的有( BCDE )。
　　
　　A监管银行业金融机构
　　
　　B.监管工商信贷业务
　　
　　C持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备
　　
　　D指导、部署金融业反洗钱工作
　　
　　E从事有关的国际金融活动
　　
　　32下列属于银监会的监管理念的是(ABDE )。
　　
　　A管风险
　　
　　B.提高透明度
　　
　　C管机构
　　
　　D管法人
　　
　　E管内控
　　
　　33下列属于市场准人的有( ABD )。
　　
　　A机构准入
　　
　　B业务准人
　　
　　C法人准人
　　
　　D高级管理人员准入
　　
　　E技术准入
　　
　　34下列属于中国银行业协会的会员单位的有( ABDE )。
　　
　　A政策性银行
　　
　　B商业银行
　　
　　C农村资金互助社
　　
　　D中国邮政储蓄银行
　　
　　E中央国债登记结算有限责任公司
　　
　　35中国银行业监督管理委员会监管措施主要包括( ABCDE )。
　　
　　A市场准入
　　
　　B现场检查
　　
　　C监管谈话
　　
　　D非现场监管
　　
　　E信息披露监管
　　
　　36农村金融机构包括( ABD )。
　　
　　A农村信用社
　　
　　B农村商业银行
　　
　　C股份制银行
　　
　　D村镇银行
　　
　　E国有银行
　　
　　37下列属于银监会监管的非银行金融机构的有( CD )。
　　
　　A村镇银行
　　
　　B农村信用社
　　
　　C金融资产管理公司
　　
　　D金融资产管理公司
　　
　　E期货经纪公司
　　
　　38下述关于农村资金互助社的说法中正确的是( ACDE )。
　　
　　A只能吸收社员存款
　　
　　B能够吸收公众存款
　　
　　C只能向社员发放贷款
　　
　　D可以购买金融债券
　　
　　E从其他银行业金融机构融入资金
　　
　　39下列属于外资银行营业性机构的有( ABD )。
　　
　　A外商独资银行
　　
　　B中外合资银行
　　
　　C外国银行代表处
　　
　　D外国银行分行
　　
　　E国内银行海外分行
　　
　　40中国人民银行对( ABCDE )有权进行检查监督。
　　
　　A执行有关黄金管理规定的行为
　　
　　B执行有关反洗钱规定的行为
　　
　　C执行有关外汇管理规定的行为
　　
　　D执行有关人民币管理规定的行为
　　
　　E执行有关清算管理规定的行为
　　
　　41信息披露监管要求银行业金融机构如实披露( ABCE )。
　　
　　A风险管理状况
　　
　　B财务会计报告
　　
　　C董事变更情况
　　
　　D风险敞口
　　
　　E其他重大事项
　　
　　42政策性银行按照政府的意图从事政策性金融业务，在我国政策性银行包括( ABD )。
　　
　　A国家开发银行
　　
　　B中国进出口银行
　　
　　C中国邮政储蓄银行
　　
　　D中国农业发展银行
　　
　　E中国银行
　　
　　43城市商业银行呈现出的新的发展趋势是( ABD )。
　　
　　A引进战略投资者
　　
　　B跨区域经营
　　
　　C体制创新
　　
　　D联合重组
　　
　　E扩大业务规模
　　
　　44为了规范监管行为，检验监管工作成效，在总结国内外银行监管工作经验的基础上，银监会成立之初，提出了良好监管的六条标准，其中包括( ABCDE )。
　　
　　A促进金融稳定和金融创新共同发展
　　
　　B鼓励公平竞争，反对无序竞争
　　
　　C对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制
　　
　　D对各类监管设限要科学、合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制
　　
　　E努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力
　　
　　45中国银监会结合国内外银行业监管经验，提出的具体监管目标包括( ABCD )
　　
　　A通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益
　　
　　B通过审慎有效的监管，增进市场信心
　　
　　C通过宣传教育工作和相关信息披露，增进国内公众对现代金融的了解
　　
　　D努力减少金融犯罪
　　
　　E扩大中国证券市场投资者的投资知识
　　
　　46农村资金互助社可以向非社员吸收存款，但不可以发放贷款及办理其他金融业务。 ( B )
　　
　　A对
　　
　　B错
　　
　　47银监会根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项作出说明。 ( A )
　　
　　A对
　　
　　B错
　　
　　48我国货币经纪公司可以从事金融产品的自营业务。（ B ）
　　
　　A对
　　
　　B错
　　
　　49企业集团财务公司的服务对象仅限企业集团成员，不允许从集团外吸收存款。( A )
　　
　　A对
　　
　　B错
　　
　　50银行体系包括中央银行、商业银行、政策性银行、外资银行等。( A )
　　
　　A对
　　
　　B错