银行从业资格考试 法律法规与综合能力 章节练习2.2
法律法规与综合能力第二章银行经营环境第二节金融环境章节练习（1）
单选题
1、以下有关货币政策的说法不正确的是（ ）。
A． 我国货币政策的最终目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长
B． 现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量
C． 货币政策的“三大法宝”包括公开市场业务、存款准备金和再贴现
D． M1被称为狭义货币，是现实购买力
2、下列关于资产支持证券的表述，不正确的是（ ）。
A．2005年12月15日资产证券化业务正式进入中国内地
B．我国资产支持证券只在全国银行间债券市场发行和交易
C．我国资产支持证券只在证券交易市场发行和交易
D．商业银行是资产支持证券的主要投资者
3、金融工具的价格与其盈利率和市场利率的变动关系分别为（ ）。
A．反方向；反方向
B．同方向；同方向
C．反方向；同方向
D．同方向；反方向
4、关于金融市场功能的说法中，错误的是（ ）。
A．融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能
B．金融市场参与者通过组合投资可以分散系统性风险
C．金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局
D．金融市场承担着利率、汇率、证券价格等重要价格信号的决定功能
5、 老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于（ ）。
A． 资本市场
B． 场内市场
C． 一级市场
D． 直接融资市场
6、（ ）标志着货币市场的形成。
A．同业拆借市场的出现
B．债券回购业务获准开展
C．上海、深圳股票交易所成立
D．票据市场的出现
7、 下面各组金融工具中，按职能划分，搭配错误的是（ ）。
A． 用于保值、投机——期权、期货
B． 用于支付——回购协议
C． 用于投资、筹资——可转换公司债
D． 用于商品流通——银行承兑汇票
8、 （ ）是商业银行被动负债的方式。
A． 中央银行借款
B． 活期存款
C． 国际金融市场融资
D． 发行贷款
9、下列不属于我国货币市场的是（ ）。
A．银行间同业拆借市场
B．银行间债券回购市场
C．银行间债券市场
D．票据市场
多选题
10、中央银行提高法定存款准备金率的政策效果是（ ）。
A．增加了商业银行的超额准备金
B．减少了商业银行的超额准备金
C．增加了基础货币
D．减少了货币乘数
E．加大了货币乘数
11、 银行市场的微观环境是指（ ）。
A． 信贷资金的供求状况
B． 银行内部拥有资源
C． 银行同业竞争对手的实力与策略
D． 银行自身实力
E． 客户的信贷需求和信贷动机
12、 货币市场基金的主要投资产品有（ ）。
A． 短期债券
B． 债券回购
C． 股票
D． 央行票据
E． 长期国债
13、下列属于我国商品期货市场的是（ ）。
A． 大连商品交易所
B． 郑州商品交易所
C． 上海期货交易所
D． 中国金融期货交易所
E． 深圳期货交易所
14、 我国货币政策操作目标的构成要素包括（ ）。
A． 流通中的现金
B． 金融机构存款准备金
C． 金融机构库存现金
D． 中长期国债
E． 居民的储蓄存款
15、下列关于利率和汇率的说法，正确的是（ ）。
A．不随借贷资金的供求状况而波动的利率叫固定利率，参照某一利率指标变化而定期调整的利率叫浮动利率
B．不随各国货币的供求状况而波动的汇率叫固定汇率，参照某一汇率指标变化而定期调整的汇率叫浮动汇率
C．官方利率是由政府部门制定和公布的，而市场利率是由市场供求关系确定的
D．官方汇率是由政府部门制定和公布的，而市场汇率是由市场供求关系确定的
E．实际利率是扣除通货膨胀影响以后的利率，也就是我们通常所说的利率
16、以下属于财政政策工具的有（ ）。
A．公开市场业务
B．税收
C．政府债券
D．汇率政策
E．政府支出
17、 以下属于资本市场的有（ ）。
A． 中长期国债市场
B． 中长期公司债市场
C． 商业票据市场
D． 股票市场
E． 同业拆借市场
18、 下列指标中，属于货币政策远期中介指标的是（ ）。
A． 货币供应量
B． 利率
C． 基础货币
D． 超额准备金
E． 高能货币
19、中央银行增加货币供应量时，采取的下列政策中正确的有（ ）。
A．公开市场买入证券
B．降低法定存款准备金率
C．提高再贴现率
D．降低再贷款利率
E．劝说商业银行限制贷款
判断题
20、 确定适当的汇率水平是汇率政策中最基础、最核心的部分。（ ）
A．对
B．错
法律法规与综合能力第二章银行经营环境第二节金融环境章节练习（2）
单选题
1、下列属于直接融资工具的是（ ）。
A．可转让大额定期存单
B．银行贷款
C．银行汇票
D．商业票据
2、 下列金融工具及其发行机构，对应不正确的是（ ）。
A． 央行票据——中国人民银行
B． 企业债券——上市公司
C． 公司债券——公司法人
D． 金融债券——政策性银行
3、在三大货币政策工具中，既可以调节利率水平，又可以调节利率结构的是（ ）。
A．再贴现政策
B．公开市场操作
C．在贷款政策
D．法定存款准备金政策
4、 下列关于金融市场的分类，错误的是（ ）。
A． 按照交易的阶段划分可分为发行市场和流通市场
B． 按照交易活动是否在固定场所划分可分为场内市场和场外市场
C． 按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等
D． 按照金融工具上所约定的期限长短划分可分为现货市场和期货市场
5、下列金融工具中，其职能主要是用于投资、筹资的是（ ）。
A． 股票
B． 商业汇票
C． 期权
D． 期货
6、 2006年9月成立的期货交易所是（ ）。
A． 中国金融期货交易所
B． 上海期货交易所
C． 大连商品交易所
D． 郑州商品交易所
7、转贴现是指金融机构将其尚未到期的商业汇票转让给（ ）而取得资金的业务行为。
A．金融同业
B．中央银行
C．出票人
D．承兑人
8、关于货币层次，下列说法中错误的是（ ）。
A．从数量上看，M0
B．M1是狭义货币，M2是广义货币
C．M0包括银行的库存现金
D．在我国，准货币包括定期存款、储蓄存款和其他存款
9、 紧急预备金的来源不包括（ ）。
A． 活期存款
B． 货币市场基金
C． 长期定期存款
D． 贷款额度
多选题
10、下列关于货币供应量层次的说法，正确的有（ ）。
A．从数量上看，M0
B．M1是狭义货币，是现实购买力
C．M0是广义货币，是潜在购买力
D．(M2—M1)是准货币
E．由于M1通常反映社会总需求变化和未来通货膨胀的压力状况，因此一般所说的货币供应量是指M1
11、存款准备金包括（ ）。
A．商业银行的库存现金
B．缴存中央银行的准备金
C．流通中的现金
D．商业银行没有贷放出去的、超出法定存款准备金的多余存款
E．缴存地方银行的准备金
12、下列既属于直接金融工具又属于长期金融工具的是（ ）。
A．企业债券
B．商业票据
C．股票
D．可转让大额存单
E．回购协议
13、中央银行增加货币供应量时，采取的下列政策中，错误的有（ ）。
A．公开市场卖出证券
B．降低法定存款准备金率
C．提高再贴现率
D．降低再贷款利率
E．劝说商业银行限制贷款
14、我国货币市场不包括（ ）。
A．银行间同业拆借市场
B．股票市场
C．银行间债券回购市场
D．外汇市场
E．票据市场
15、 下列关于存款准备金的说法，正确的是（ ）。
A． 由商业银行的库存现金和在中央银行的准备金存款两部分构成
B． 银行体系的存款准备金增加，则信贷规模缩减，货币供应量减少
C． 存款准备金减少，则银根放松，货币供应量增加
D． 存款准备金减少，则银根紧缩，货币供应量减少
E． 银行体系的存款准备金减少，则信贷规模减少，货币供应量减少
16、下列弥补财政赤字的融资方式中，不会导致基础货币增加的有（ ）。
A．弥补财政赤字的税收融资
B．弥补财政赤字的债券发行
C．弥补财政赤字的通货发行
D．向中央银行直接透支
E．增加政府支出
17、下列既属于直接金融工具又属于长期金融工具的是（ ）。
A．企业债券
B．商业票据
C．股票
D．可转让大额存单
E．回购协议
18、 《国务院关于金融体制改革的决定》明确提出，我国今后货币政策的中介指标有( )。
A．货币供应量
B．信用总量
C．同业拆借利率
D．银行超额储备率
E．贷款规模
19、 我国货币市场不包括（ ）。
A． 银行间同业拆借市场
B． 股票市场
C． 银行间债券回购市场
D． 外汇市场
E． 国库券市场
判断题
20、资本市场允许银行在流动性短缺时，及时融入所需资金，而在出现流动性过剩时，又可以及时将资金运用出去，提高盈利性。（ ）
法律法规与综合能力第二章银行经营环境第二节金融环境章节练习（3）
单选题
1、下列关于汇率的叙述，不正确的是（ ）。
A． 汇率是两种不同货币之间的兑换价格
B． 汇率实际上是把一种货币单位表示的价格“翻译”成用另一种货币表示的价格
C． 国际上，各国一般都用美元当做制定汇率的主要货币
D． 在自由外汇市场上买卖外汇的实际汇率被称做股东汇率
2、下列（ ）属于资本市场的特点。
A．偿还期短、流动性强、风险小
B．偿还期短、流动性小、风险高
C．偿还期长、流动性小、风险高
D．偿还期长、流动性强、风险小
3、股权工具代表是（ ）。
A．股息
B．股利
C．股票
D．股份
4、下面属于间接融资工具的是（ ）。
A．银行债券
B．企业债券
C．公司股票
D．国债
5、2006年9月成立的期货交易所是（ ）。
A．郑州商品交易所
B．上海期货交易所
C．大连商品交易所
D．中国金融期货交易所
6、下列关于优先股的说法，不正确的是（ ）。
A．公司解散时，可优先得到分配的剩余资产
B．股息与公司盈利状况正相关
C．股东一般没有参与公司决策的表决权
D．股东根据事先确定的股息率优先取得股息
7、由中国境内注册的公司发行，直接在美国纽约上市的股票叫做（ ）。
A．B股
B．H股
C．N股
D．A股
8、对内币值稳定指的是（ ）。{Page}
9、20世纪70年代，布雷顿森林体系瓦解，固定汇率制度向浮动汇率制度转变，在这种情况下银行风险管理进入（ ）。
A．资产风险管理阶段
B．负债风险管理阶段
C．资产负债风险管理阶段
D．全面风险管理阶段
10、下列不属于我国货币市场的是（ ）。
A．银行间同业拆借市场
B．银行间债券回购市场
C．银行间债券市场
D．票据市场
11、短期金融工具不包括（ ）。
A．回购协议
B．银行承兑汇票
C．公司债券
D．可转让大额定期存单
12、股票持有者可通过（ ）将股票转让和出售。
A．退还股本
B．在股票市场出售
C．在股票市场转让
D．在证券市场转让和出售
13、中央银行进行公开市场操作，若卖出证券，产生的影响是（ ）。
A．商业银行超额准备金增加，货币供应量增加
B．信用规模收缩，货币供应量减少
C．信用规模扩张，货币供应量增加
D．证券价格上涨，货币供应量增加
14、在一般性政策工具中，能够对货币供给量及经济产生巨大震动性、且被西方经济学家喻为“更像巨斧而不像小刀”的是（ ）。
A．法定存款准备金政策
B．公开市场操作
C．再贴现政策
D．再借款政策
多选题
15、以下属于间接融资工具的有（ ）。
A．银行债券
B．银行承兑汇票
C．可转让大额存单
D．企业债券
E．人寿保险单
16、 金融资产的投资收益包含（ ）。
A． 资本利得
B． 现金分配
C． 买入价格
D． 卖出价格
E． 价格指数
17、下列关于利率的表述正确的是（ ）。
A．固定利率是指在整个借款期间，不随借贷资金的供求状况而波动的利率
B．我们通常所说的利率是市场利率
C．远期利率是未来的某个规定时点的名义利率
D．公定利率是指由政府管理部门或中央银行确定的利率
E．即期利率是指无息债券当前的到期收益率
18、我国基础货币由（ ）构成。
A．金融机构存人中国人民银行的存款准备金
B．企事业单位存入银行的定期存款
C．企事业单位存入银行的活期存款
D．金融机构库存现金
E．流通中的现金
19、 下列关于货币政策的命题正确的有( )。
A．它是以总量调节为主的政策
B．它是以结构调节为主的政策
C．它是调节总需求的政策
D．它是调节总供给的政策
E．它是通过调节总供给而间接影响总需求的政策
判断题
20、中国人民银行公布的存贷款基准利率属于名义利率，各家金融机构实际操作中在规定范围内与客户商定的利率属于实际利率。（ ）
法律法规与综合能力第二章银行经营环境第二节金融环境章节练习（4）
单选题
1、中央银行决定提高再贴现率，这会导致（ ）。
A．股价水平上升
B．股价水平下降
C．股价水平不变
D．股价水平盘整
2、下列关于货币政策的说法，正确的是（ ）。
A．2004年，我国进一步改革存款准备金制度，实行差别存款准备金率制度
B．公开市场业务、存款准备金政策、利率政策被称为货币政策的“三大法宝”
C．货币供应量是货币政策的操作目标
D．货币政策是国家调节和控制宏观经济的唯一手段
3、我国金融市场发展起自于( )。
A．票据市场
B．同业拆借市场
C．债券市场
D．股票市场
4、短期资金交易业务是指银行买卖（ ）产品的活动。
A．货币市场
B．股票市场
C．资本市场
D．债券市场
5、 具有“活期储蓄”之称的基金是（ ）。
A． 股票型基金
B． 债券型基金
C． 开放式基金
D． 货币市场基金
6、债券是由（ ）出具的。
A．投资者
B．债权人
C．代理发行人
D．债务人
7、下列说法中不正确的是（ ）。
A．企业债是企业向投资者出具的，在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证，是 一种债权工具
B．股票是股份有限公司公开发行的，用以证明投资者的股东身份和权益，并据此获得股息和 红利的凭证，是一种股权工具
C．可转债是一种可以在特定时间、按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券，兼具债券 和股票的特性，因此是一种混合工具
D．开放式证券投资基金是指通过发行基金凭证，将众多投资者分散的资金集中起来，由专业 的投资机构分散投资，并将投资收益分配给基金持有者的投资制度；开放式基金可以自由 申购、赎回，具有债券的性质，因此属于一种债权工具
8、短期融资券的发行对象为（ ）。
A．中央直属企业
B．银行间债券市场机构投资者
C．场内市场个人投资者
D．场内市场机构投资者
9、现阶段，我国货币政策的操作目标和中介目标分别是（ ）和（ ）。
A．货币供应量，基础货币
B．基础货币，高能货币
C．基础货币，流通中现金
D．基础货币，货币供应量
10、 美国商业银行在紧急情况下向美联储申请贷款，美联储收取的利率是（ ）。
A． 贴现率
B． 优惠利率
C． 短期收益率
D． 联邦基金利率
11、我国银行业正式全面对外开放是在（ ）。
A．2008年1月1日
B．2007年12月1日
C．2006年12月11日
D．1995年12月31日
12、下列关于再贴现的说法，不正确的是（ ）。
A． 是中央银行传统的三大货币政策工具之一
B． 再贴现政策包括调整再贴现率和规定再贴现票据的种类
C． 再贴现就是转贴现
D． 我国于1986年正式开展对商业银行贴现票据的再贴现
多选题
13、 某企业在市场中通过利率招标的方式发行某5年期债券，最后确定票面利率为4．3%，这个利率属于（ ）。
A． 远期利率
B． 实际利率
C． 固定利率
D． 长期利率
E． 市场利率
14、属于直接投资工具的是（ ）。
A．股票
B．公司债券
C．基金
D．储蓄存款
E．金融债券
15、 再贴现政策主要包括（ ）。
A． 调整再贴现率
B． 调整基础货币量
C． 调整法定存款准备金率
D． 规定再贴现票据的种类
E． 卖出或买进有价证券
16、下面属于紧缩性财政政策的是（ ）。
A． 减少政府开支
B． 增加税收
C． 提高存款准备金率
D． 减少税收
E． 提高贴现率
17、货币供应量M2包括（ ）。
A．Mo
B．M1
C．城乡居民储蓄存款
D．企业单位活期存款
E．证券公司保证金存款
18、下列属于金融市场功能的有（ ）。
判断题
19、 可转换债券兼具债券和股票的特性。（ ）
A．对
B．错
20、存款准备金率的调整会影响商业银行的存款成本和贷款收益。（ ）
法律法规与综合能力第二章银行经营环境第二节金融环境章节练习（5）
单选题
1、在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是（ ）。{Page}
2、以下关于金融工具的说法中，错误的是（ ）。
A．按融资方式划分，企业债券属于直接融资工具
B．按融资方式划分，股票属于间接融资的工具
C．按期限长短划分，回购协议属于短期金融工具
D．按投资人所拥有的权利划分，证券投资基金是混合工具
3、下列关于我国公司债的说法，错误的是（ ）。
A．公司债的发行主体可以是依照《公司法》设立的有限责任公司
B．公司债的发行主体可以是依照《公司法》设立的股份有限公司
C．公司债的发行、交易须依据《公司法》和《证券法》的规定
D．公司债的监管机构为财政部
4、金融衍生工具最初的目的是为了（ ）。
A．避税
B．投机
C．升值
D．避险
5、中央银行的窗口指导以（ ）为主要特征。
A．限制存款增减额
B．限制贷款增减额
C．限制存贷款增减额
D．限制贷款增加额
6、下列（ ）属于用于保值投机的金融工具。
A．股票
B．债券
C．汇票
D．期货
7、如果名义利率是7%，通货膨胀率为5%，那么实际利率为（ ）。
A．5%
B．12%
C．2%
D．-2%
8、被称为狭义货币供应量的是（ ）。
A．M1
B．M0
C．M3
D．M2
9、汇率政策中最基础、最核心的部分是（ ）。
A．确定适当的汇率水平
B．促进国际收支平衡
C．选择相应的汇率制度
D．以上说法都不对
10、下列关于直接融资的表述，错误的是( )。
A．直接融资是指政府、企业等货币资金需求者直接通过发行债券、股票等形式，从机构、个人等货币资金投资者手中融入所需资金
B．直接融资中投资者和融资者都了解对方身份
C．金融机构起“牵线搭桥”的作用
D．直接融资没有金融机构的参与
11、下列不属于货币政策“三大法宝”的是（ ）。
A．再贴现
B．利率政策
C．存款准备金
D．公开市场业务
多选题
12、关于存款准备金，下面说法正确的有（ ）。
A．存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金
B．不良贷款率越高，存款准备金率越低
C．央行提高存款准备金率时，货币供应量减少
D．2004年，我国开始实行差别存款准备金制度
E．超额存款准备金主要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金
13、货币市场基金的主要投资产品有（ ）。
A．央行票据
B．债券回购
C．股票
D．短期债券
E．基金
14、下列关于货币政策工具的说法正确的是（ ）。
A．中央银行买卖证券的目的不是为了盈利
B．存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金
C．法定存款准备金是商业银行必须向中央银行缴存的存款，主要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金
D．2004年，我国进一步改革存款准备金率制度，实行统一存款准备金率制度
E．中央银行提高再贴现率，会鼓励商业银行向中央银行的借款或贴现
15、商业银行的超额存款准备金主要用于（ ）。
A．支付清算
B．信托投资
C．头寸调拨
D．资产运用的备用资金
E．非银行金融机构投资
16、 以下属于财政政策工具的有（ ）。
A． 公开市场业务
B． 税收
C． 政府债券
D． 汇率政策
E． 政府支出
17、商业银行从事的资金业务包括（ ）。
A．衍生品业务
B．债券业务
C．外汇业务
D．短期资金业务
E．证券业务
判断题
18、再贴现是指金融机构将其尚未到期的商业汇票转让给金融同业而取得资金的业务行为，是金融机构间融通资金的一种方式。（ ）
A．对
B．错
19、现实中，各国在制定汇率时必须选择某一国货币作为主要对比对象，这种货币被称为基础货币。（ ）{Page}
A．正确
B．错误
20、货币供应量是某个时期全社会承担流通和支付手段的货币存量。（ ）{Page}
A．正确
B．错误
法律法规与综合能力第二章银行经营环境第二节金融环境章节练习（6）
单选题
1、下列关于金融工具和金融市场的说法中，不正确的是（ ）。
A．贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场
B．股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场
C．银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具
D．银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具
2、2003年中国人民银行开始面向商业银行发行中央银行票据，这种货币政策工具属于（ ），发行票据会（ ）。
A．利率政策；增加货币供应量
B．公开市场业务；减少货币供应量
C．公开市场业务；增加货币供应量
D．利率政策；减少货币供应量
3、 某非政府的民间金融组织确定的利率属于（ ）。
A． 市场利率
B． 公定利率
C． 官方利率
D． 法定利率
4、下列关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（ ）。
A．贷款属于间接金融工具，其所在市场属于间接融资市场
B．股票属于直接融资工具，股票市场属于资本市场
C．银行间债券市场属于资本市场，银行间债券回购属于长期金融工具
D．银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借属于短期金融工具
5、下列金融市场中不属于场内交易市场的是（ ）。
A．中国金融期货交易所
B．大连商品交易所
C．全国银行间债券市场
D．上海证券交易所
6、关于货币层次，下列说法中错误的是（ ）。
A．从数量上看，M０
B．M1是狭义货币，M2是广义货币
C．M0包括银行的库存现金
D．在我国，准货币包括定期存款、储蓄存款和其他存款
7、 （ ）是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称。
A． 财政政策
B． 货币政策
C． 利率政策
D． 赤字政策
8、2006年9月成立的期货交易市场是（ ）。
A．郑州商品交易所
B．中国金融期货交易所
C．上海期货交易所
D．大连商品交易所
9作为一种货币政策工具，央行定向票据具有（ ）。{Page}
10、金融市场最基本、最主要的功能是（ ）。
A．货币资金融通功能
B．优化资源配置功能
C．经济调节功能
D．定价功能 11、股票实际上代表了股东对股份公司的（ ）。
A．产权
B．债券
C．物权
D．所有权
12、2002年10月，（ ）成立，初步形成了以黄金交易所为主要交易平台、商业银行柜台交易为补充的黄金市场架构。
A．北京黄金交易所
B．广州黄金交易所
C．深圳黄金交易所
D．上海黄金交易所
多选题
13、下列关于货币政策的说法正确的是（ ）。
A．货币政策目标包括最终目标、中介目标和操作目标
B．现阶段我国货币政策的中介目标是基础货币
C．中央银行通过货币政策工具操作直接引起操作目标的变动，进而引起中介目标的变化，实现货币政策最终目标
D．基础货币由中央银行发行的现金通货和吸收的金融机构存款构成
E．货币供应量是指单位时间内全社会承担流通和支付手段的货币存量
14、我国的货币市场主要包括（ ）。{Page}
15、我国基础货币由（ ）构成。
A．金融机构存人中国人民银行的存款准备金
B．银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款
C．流通中的现金
D．金融机构的库存现金
E．证券公司保证金存款
16、商业银行向中央银行借款的途径有（ ）。
A．再贷款
B．降低存款准备金率
C．同业拆借
D．转贴现
E．再贴现
17、下表是200B年1月10日、11日的人民币汇率情况，则下列说法正确的有（ ）{Page}
判断题
18、 我国货币政策的最终目标与国民经济发展的总目标是相同的。（ ）
A．对
B．错
19、M1被称为狭义货币，是现实购买力；M2被称为广义货币，是潜在购买力。 （ ）
20、金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具，比如可转换公司债券，就是一种债权工具。（ ）
A．正确
B．错误
法律法规与综合能力第二章银行经营环境第二节金融环境章节练习（7）
单选题
1、下面说法正确的是（ ）。
A．中央银行提高法定存款准备率会使股票价格上升
B．中央银行提高再贴现率会使股票价格上升
C．中央银行通过公开市场业务购买大量证券会使股票价格上升
D．中央银行收缩银根会使股票价格上升
2、增发（ ）会分散原股东的控制权。
A．普通股
B．无表决权的优先股
C．可赎回公司债券
D．普通债券
3、下列关于货币政策的说法，正确的是（ ）。
A．货币政策是国家调节和控制宏观经济的唯一手段
B．公开市场业务、存款准备金政策、汇率政策被称为货币政策的“三大法宝”
C．现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量
D．我国的货币政策目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长
4、 以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是（ ）。
A． 银行存款
B． 普通股
C． 公司债券
D． 优先股
5、 金融市场发展对商业银行的促进作用不包括（ ）。
A． 能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理
B． 银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为
C． 为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准
D． 货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险
6、老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于（ ）。
A．资本市场
B．场内市场
C．一级市场
D．直接融资市场
7、汇率贴水的含义是（ ）。
A．市场汇率比官方汇率便宜
B．远期汇率比即期汇率便宜
C．市场汇率比官方汇率贵
D．远期汇率比即期汇率贵
8、中央银行利用自己的声望和地位，使用口头或者书面的方式，向金融机构通报金融形势，劝其采取某些措施，贯彻中央银行的货币政策，这属于货币政策工具中的（ ）。
A．窗口指导
B．公开市场业务
C．汇率政策
D．利率政策
多选题
9、我国货币市场不包括（ ）。
A．同业拆借市场
B．股票市场
C．债券回购市场
D．外汇市场
E．票据市场
10、下列关于存款准备金制度的说法中，正确的有（ ）。
A．提高法定存款准备金率，货币供应量增加
B．2004年开始，我国实行差别存款准备金率制度
C．存款准备金是指商业银行的库存现金
D．存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金
E．商业银行适用的存款准备金率与其资本充足率有关
11、下列属于短期金融工具的是（ ）。
A．商业票据
B．股票
C．企业债券
D．回购协议
E．短期国库券
12、 短期政府债券二级市场的参与者包括（ ）。
A． 中央银行
B． 其他国家的政府
C． 商业银行
D． 保险公司
E． 个人投资者
13、中央银行在公开市场上卖出有价证券会导致（ ）。
A．减少商业银行的超额准备金
B．货币供应量的增加
C．货币供应量的减少
D．扩大信贷规模
E．市场利率的上升
14、我国货币政策的中介目标是货币供应量。通常所说的M0不包括（ ）。
A．在银行体系以外流通的现金
B．居民活期存款
C．居民定期存款
D．居民金融资产投资
E．流通中的现金
15、 金融市场按具体交易工具可划分为（ ）。
A．债券市场
B．黄金市场
C．外汇市场
D．票据市场
E．期货市场
16、按投资人所拥有的权力，金融工具可分为（ ）。
A．债券
B．股票
C．可转让公司债券
D．证券投资基金
E．短期债券
判断题
17、现阶段我国货币政策的中介目标是基础货币，操作目标是货币供应量。（ ）
18、当市场利率下降时，固定利率债券的价格会上升。 （ ）{Page}
19、货币政策的最终目标是经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡这四大目标，通常需要在 同一时期内同时实现这四大目标。 （ ）
20、可转换公司债券是一种可以随时转换为普通股票的特殊企业债券，可转换债券具有债券和股票的特性。 （ ）
法律法规与综合能力第二章银行经营环境第二节金融环境章节练习（8）
单选题
1、下列关于金融市场分类，错误的是（ ）。
A．按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场
B．按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场
C．按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等
D．按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和期货市场
2、股票发行价格是指（ ）。
A．股票在二级市场交易时的价格
B．股票在二级市场开盘交易时的价格
C．投资者认购新发行的股票时实际支付的价格
D．发行人发行股票时的标示价格
3、中央银行可以采取（ ）的操作方法增加货币的供应量。
A． 通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放
B． 提高再贴现率
C． 提高存款准备金率
D． 在公开市场上买入证券
4、 在存续期内不偿还本金的融资工具是( )。
A．普通股票
B．债券
C．国库券
D．银行存款
5、下列既属于M1又属于M2的是（ ）。{Page}
6、 中央银行的窗口指导以（ ）为主要特征。
A． 限制存款增减额
B． 限制贷款增减额
C． 限制贷款增加额
D． 限制存贷款增减额
7、以下不属于货币政策“三大法宝”的是（ ）。
A．再贴现
B．利率政策
C．存款准备金
D．公开市场业务
8、老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于（ ）。{Page}
9、调整中央银行基准利率是中国人民银行采用的主要利率工具之一，以下（ ）不属于中央银行基准利率。{Page}
10、从2001年2月28日开始，国内居民被允许用银行账户的外汇存款购买（ ）。{Page}
11、下面属于间接融资工具的是（ ）。
A．银行债券
B．企业债券
C．公司股票
D．国债
12、2007年12月21日，中国人民银行调整人民币存款基准利率，其中3年期整存整取利率为5．40%。这个利率不属于（ ）。
A．官方利率
B．实际利率
C．固定利率
D．长期利率
13、（ ）是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所，又称一级市场、初级市场。
A．承销市场
B．证券发行市场
C．证券筹集市场
D．证券交易市场
多选题
14、中央银行可以采取（ ）的货币政策工具减少货币供应量。
A．提高存款准备金率
B．在公开市场上买回证券
C．提高再贴现率
D．通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放
E．下调利率
15、金融市场可以分为资本市场和货币市场，其中货币市场具有（ ）的特点。
A．风险小
B．流动性强
C．收益率高
D．偿还期短
E．风险大
16、下列关于金融市场功能的说法中，正确的有（ ）。
A．金融市场具有决定利率、汇率、证券价格等重要价格信号的功能
B．金融市场参与者通过组合投资可以分散系统风险
C．货币资金融通功能是金融市场最主要、最基本的功能
D．通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，从而达到资源优化配置的功能
E．金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局
17、QFIl进入我国资本市场，对我国资本市场产生的影响是（ ）。
A．实现了境内外资本市场的初步对接
B．提高了我国证券市场的国际影响力
C．加强了市场的中长期资金供给
D．促进境内上市公司完善治理结构
E．削弱了我国证券市场的国际影响力
18、下列属于金融市场发展对商业银行的挑战的是（ ）。
A．对银行资产和负债的价值影响会不断加大
B．银行风险管理难度会加大
C．会放大银行的风险事件
D．会减少银行的资本来源以及优质客户的流失
E．银行风险管理难度减小
19、下列关于存款准备金制度的说法中，正确的是（ ）。
A．存款准备金包括商业银行的库存现金和缴存中央银行的准备金存款
B．2004年开始，我国实行差别存款准备金率制度
C．提高法定存款准备金率，货币供应量会增加
D．存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金
E．降低法定存款准备金率，货币供应量减少
20、考察银行金融环境的主要视角是（ ）。
A．金融市场
B．金融工具
C．财政政策
D．货币政策
E．商品劳务市场
法律法规与综合能力第二章银行经营环境第二节金融环境章节练习（9）
单选题
1、我国货币政策的中介目标是货币供应量。通常所说的M0指（ ）。
A．居民活期存款
B．在银行体系以外流通的现金
C．居民定期存款
D．居民金融资产投资
2、（ ）与交易所债券市场共同构成了我国的债券市场。
A．银行间债券市场
B．场内债券市场
C．柜台交易债券市场
D．证券公司间债券市场
3、 下列关于货币政策的说法，正确的是（ ）。
A． 货币政策是国家调节和控制宏观经济的唯一手段
B． 公开市场业务、存款准备金政策、利率政策被称为货币政策的“三大法宝”
C． 货币供应量是货币政策的操作目标
D． 我国的货币政策目标是“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”
4、 下列关于金融市场功能的说法，错误的是（ ）。
A．融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能
B．金融市场参与者通过组合投资可以分散系统性风险
C．金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局
D．金融市场承担着利率、汇率、证券价格等重要价格信号的决定功能
5、 在一般性政策工具中，能够对货币供给量及经济产生巨大震动性，．且被西方经济学家喻为“更像巨斧而不像小刀”的是（ ）。
A．法定存款准备金政策
B．公开市场操作
C．再贴现政策
D．再借款政策
6、老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于（ ）。
A．直接融资工具
B．场内市场
C．一级市场
D．资本市场
7、目前银行客户通过银行营业网点购买的国债不包括( )。
A．记账式国债
B．凭证式国债
C．电子式国债
D．无记名国债
8、 以下不属于基准利率基本特征的是（ ）。
A．市场化
B．基础性
C．传递性
D．固定性
9、下列关于金融市场的功能的说法中，错误的是（ ）。
A．金融市场承担着证券价格等重要价格信号的决定功能
B．金融市场参与者通过组合投资可以分散非系统风险
C．优化资源配置是金融市场最主要、最基本的功能
D．金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局
10、现阶段，我国货币政策的操作目的和中介目标分别是（ ）和（ ）。
A．货币供应量；基础货币
B．基础货币；高能货币
C．基础货币；流通中现金
多选题
11、商业银行的存款准备金分为（ ）。{Page}
12、下面关于金融工具和金融市场叙述，正确的是（ ）。
A．股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场
B．贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场
C．银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具
D．银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具
E．融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能
13、关于存款准备金制度，下面说法正确的是（ ）。
A．提高法定存款准备金率，货币供应量增加
B．提高法定存款准备金率，货币供应量减少
C．存款准备金是指商业银行的库存现金
D．存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金
E．2004年开始，我国实行差别存款准备金率制度
14、 金融市场可以分为资本市场和货币市场，其中货币市场具有（ ）的特点。
A． 偿还期短
B． 流动性强
C． 收益率高
D． 风险小
E． 收益率低
15、 中央银行增加货币供应量时，采取的下列政策中，错误的有（ ）。
A．公开市场卖出证券
B．降低法定存款准备金率
C．提高再贴现率
D．降低再贷款利率
E．劝说商业银行限制贷款
16、中央银行发行1年期央行票据进行公开市场业务的市场属于（ ）。
17、关于存款准备金，下面说法正确的有（ ）。
A．存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金
B．不良贷款率越高，存款准备金率越低
C．央行提高存款准备金率时，货币供应量减少
D．2004年，我国开始实行差别存款准备金制度
E．超额存款准备金主要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金
判断题
18、中小企业板块是指在深圳证券交易所主板市场内设立的、为规模较小的中小企业上市交易的独立板块。（ ）
19、 存款准备金率的调整会影响商业银行可以自由运用的资金量，利率调整会影响商业银行的存款成本和贷款收益。（ ）
A．对
B．错
20、再贷款是中央银行传统的三大货币政策工具之一，是指金融机构为了取得资金，将未到期贴现商业汇票再以贴现方式向中央银行转让的票据行为。 （ ） D．基础货币；货币供应量
法律法规与综合能力第二章银行经营环境第二节金融环境章节练习（10）
单选题
1、 有形市场是指（ ）。
A． 场外交易市场
B． 场内交易市场
C． 期货市场
D． 经济调节
2、 下列金融市场中不属于场内交易市场的是（ ）。
A． 上海证券交易所
B． 大连商品交易所
C． 全国银行间债券市场
D． 中国金融期货交易所
3、 下列关于股票的说法正确的是（ ）。
A．优先股是最普通、最重要的股票种类
B．A股又称为人民币特种股票
C．H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国澳门上市的股票
D．我国的股票根据上市地点及股票投资者的不同，分为A股、B股、H股、N股等
4、2003年，中国人民银行开始面向商业银行发行中央银行票据，这种货币政策工具属于，发行票据会 。( )
A．利率政策；增加货币供应量
B．公开市场业务；减少货币供应量
C．公开市场业务；增加货币供应量
D．利率政策；减少货币供应量
5、当经济过热时，中央银行应当采取以下措施（ ）。 {Page}
6、1990年底，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立，标志着我国（ ）市场正式形成。{Page}
7、我国于( )年正式开展对商业银行贴现票据的再贴现。
A．1978
B．1984
C．1986
D．1996
8、下列属于间接融资工具的是（ ）。{Page}
9、2003年中国人民银行开始面向商业银行发行中央银行票据。这种货币政策工具属于（ ），发行票据会（ ）。{Page}
10、（ ）与交易所债券市场共同构成了我国的债券市场。{Page}
11、我国的货币市场不包括（ ）。
A．银行间债券回购市场
B．银行间同业拆借市场
C．票据市场
D．资本市场
12、下列关于金融市场的分类中，不正确的是（ ）。
A．按照交易的阶段划分，可以分为发行市场和流通市场
B．按照交易活动是否在固定场所进行，可以分为场内市场和场外市场
C．按照金融工具的具体类型划分，可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等
D．按照金融工具的期限划分，可以分为现货市场和期货市场
13、2006年9月成立的期货交易所是（ ）。
A．中国金融期货交易所
B．上海期货交易所
C．大连商品交易所
D．郑州商品交易所
14、发行市场和流通市场的主要区别是（ ）。
A．金融工具交割日期不同
B．融资方式不同
C．交易的阶段不同
D．交易工具类型不同
多选题
15、货币市场基金的主要投资产品有（ ）。{Page}
16、 目前，中国人民银行采用的利率工具主要有（ ）。
A． 调整市场利率
B． 调整中央银行基准利率
C． 调整金融机构的法定存贷款利率
D． 制定金融机构存贷款利率的浮动范围
E． 制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整
17、我国货币政策的中介目标是货币供应量，通常所说的M1不包括（ ）。{Page}
18、下列关于汇率的说法中，正确的是（ ）。
A．在间接标价法下，汇率升高表示本国货币贬值
B．日元(JPY)为本币，美元(USD)为外币，那么USD 1＝JPY 110为直接标价法
C．英镑(GBP)为本币，美元(USD)为外币，那么GBP 1＝USD 1．96为间接标价法
D．汇率就是两种不同货币之间的比价
E．在间接标价法下，汇率降低表示本国货币升值
19、关于存款准备金制度，下面说法正确的是（ ）。
A．存款准备金包括商业银行的库存现金和缴存中央银行的准备金存款
B．2004年开始，我国实行差别存款准备金率制度
C．提高法定存款准备金率，货币供应量会增加
D．存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金
E．降低法定存款准备金率，货币供应量减少
20、下面属于紧缩性财政政策的是（ ）。
A．减少政府开支
B．增加税收
C．提高存款准备金率
D．减少税收
E．提高再贴现率