银行从业资格考试 法律法规与综合能力 章节练习1.0
法律法规与综合能力第一章中国银行体系概况第一节中央银行、监管机构与自律组织章节练习（1）
单选题
1、 银行业协会所确定的利率是（ ）。
A． 市场利率
B． 官方利率
C． 公定利率
D． 实际利率
2、国务院银行监督管理机构应当对银行业金融机构实行（ ）监督管理。
A．并表
B．直接
C．间接
D．全面
3、 以下关于国务院银行业监督管理机构监管措施的表述，错误的是（ ）。
A． 银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销
B． 银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当予以撤销
C． 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正
D． 银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的，国务院银行业监督管理机构有权要求该银行业金融机构的董事、高级管理人员和其他工作人员，按照国务院银行业监督管理机构的要求履行职责
4、在（ ）的领导下，农村信用社开始以“三性”为主要内容的改革。
A．国务院
B．中国人民银行
C．中国农业发展银行
D．农业银行
5、下列选项中不属于银监会监管职责的是（ ）。
A．对银行金融实行并表监督管理
B．维护支付、清算系统的正常运行
C．对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理
D．负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作
6、中国银行业协会的日常办事机构是（ ）。
A．理事会
B．常务理事会
C．秘书处
D．监事会
7、下列不属于银监会监管标准的是（ ）。
A．对监管者和被监管者都实施严格、明确的问责制
B．坚持促进银行内控机制的形成和内控效率的提高，注重构建风险的内部防线
C．高效、节约地使用一切监管资源
D．促进金融稳定和金融创新共同发展
8、经修改后，现行的《银行业监督管理法》自（ ）起施行。
A．2004年2月1日
B．2005年1月1日
C．2006年1月1日
D．2007年1月1日
9、下列不属于中国银监会的监管理念的是（ ）。
A．管风险
B．管内控
C．管机构
D．提高透明度
10、 下列属于中国银行业同业协会专业委员会的是（ ）。
A． 秘书处
B． 理事会
C． 中小企业贷款工作委员会
D． 银团贷款与交易专业委员会
多选题
11、下列属于中国银行业协会的会员单位的有（ ）。
A． 政策性银行
B． 商业银行
C． 农村资金互助社
D． 中国邮政储蓄银行
E． 中央国债登记结算有限责任公司
12、下列属于市场准入的有（ ）。
A． 机构准入
B． 业务准入
C． 法人准入
D． 高级管理人员准入
E． 技术准入
13、以下属于中国人民银行职责的有（ ）。
A．依法制定和执行货币政策、财政政策
B．发行人民币
C．监督管理黄金市场
D．持有、管理、经营国家外汇储备
E．经理国库
14、按照我国商业银行的发展水平和外部环境，短期内我国银行尚不具备全面实施《巴塞尔新资本协议》的条件，因此，中国银监会确立了（ ）原则。
A．分类实施
B．分层推进
C．分步达标
D．循序渐进
E．东部地区率先实施
15、《银行业从业人员职业操守》中所称的银行业金融机构包括（ ）。
A． 商业银行
B． 政策性银行
C． 货币经纪公司
D． 信托公司
E． 证券公司
16、 银行业协会的职能包括（ ）。
A． 维权
B． 协调
C． 服务
D． 经营
E． 自律
17、中国银行业协会的会员单位包括（ ）。
A．中国人民银行
B．银监会
C．中国银行
D．中央汇金公司
E．中国农业发展银行
18、可以申请为中国银行业协会会员单位的有（ ）。
A．中国招商银行
B．中国人民银行
C．中国工商银行
D．中央国债登记结算有限责任公司
E．河北省银行业协会
判断题
19、 接管是国务院银行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全、合法性的一项补救措施。（ ）
A．对
B．错
20、中国银行业协会会员代表大会闭会期间由常务理事会负责日常工作。（ ）
法律法规与综合能力第一章中国银行体系概况第一节中央银行、监管机构与自律组织章节练习（2）
单选题
1、中国银监会对金融机构业务范围进行审批，属于监管措施中的（ ）。
A．市场准入
B．非现场监管
C．现场检查
D．信息披露
2、 在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出的银行业监管新理念不包括（ ）。
A． 管内控
B． 管业务
C． 管法人
D． 管风险
3、 中国人民银行上海总部成立于2005年8月10日，其主要职责是（ ）。
A． 制定和执行货币政策
B． 发行人民币，管理人民币流通
C． 经理国库
D． 组织实施中央银行公开市场操作
4、中国银行业协会的宗旨之一是（ ）。
A．依法制定和执行货币政策
B．对银行业金融机构进行监管
C．促进会员单位实现共同利益
D．通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益
5、 中国银行业协会的会员单位不包括（ ）。
A． 国家开发银行
B． 中央国债登记结算有限责任公司
C． 北京银行
D． 中国银联股份有限公司
6、 我国的银行自律组织是中国银行业协会(China Banking Association，CBA)，成立于（ ）年，是在（ ）登记注册的全国性非营利社会团体。
A． 2000；民政部
B． 2000；国家工商管理局
C． 2001；民政部
D． 2001；国家工商管理局
7、中国银行业协会的最高权力机构的执行机构是（ ）。
会员大会
理事会
常务理事会
专业委员会
A．会员大会
B．理事会
C．常务理事会
D．专业委员会
8、 中国银行业协会的日常办事机构为（ ）。
A． 会员大会
B． 理事会
C． 常务理事会
D． 秘书处
9、银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准，属于监管措施中的（ ）。
A．市场准入
B．监管谈话
C．非现场监管
D．信息披露监管
10、（ ）年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。
A． 2000
B． 2001
C．2002
D． 2003
多选题
11、属于中国银行业协会的专业委员会的有（ ）。
A． 法律工作委员会
B． 农村合作金融工作委员会
C． 外资银行工作委员会
D． 银行业从业人员资格认证委员会
E． 银团贷款与交易专业委员会
12、下列关于商业银行监事会的说法中，正确的有（ ）。
A．为保证监事会的独立性，监事必须是由股东大会选举的外部监事
B．注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，外部监事的人数不得少于3人
C．监事会可以对银行经营业务、会计事务、董事会滥用职权的行为进行监督
D．监事会对董事负责，负责具体执行董事会的决策
E．监事会是与董事会并列的监督机关，代表股东大会行使监督职能
13、
银监会在执行监督管理措施中，有权要求银行业金融机构按照规定报送（ ）。
A． 利润表
B． 资产负债表
C． 经营管理资料
D． 注册会计师出具的审计报告
E． 风险管理状况报告
14、中国银行业协会的最高权力机关由（ ）构成。
A．常务理事
B．全体会员
C．理事会
D．准会员
E．董事会
15、根据修订后的《中国人民银行法》规定，下列属于中国人民银行的监管对象的是（ ）。
A．监管工商信贷业务
B．监管黄金市场
C．监管银行业金融机构
D．监管银行间债券市场
E．监管银行间同业拆借市场
16、 根据《银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理的目标包括（ ）。
A．维护公众对银行业的信心
B．促进银行业的合法、稳健运行
C．促进金融稳定和金融创新共同发展
D．努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力
E．保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力
17、银行业监督管理的目标包括（ ）。
A．促进银行业合法稳健运行
B．维护公众对银行业的信心
C．提高银行业竞争能力
D．最大限度扩大银行业资产规模
E．保证银行业金融机构不倒闭
18、为了规范监管行为，检验监管工作成效，在总结国内外银行监管工作经验的基础上，银监会成立之初，提出了良好监管的六条标准，其中包括（ ）。
A．能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新
B．努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力
C．对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制
D．为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争
E．对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制
判断题
19、我国的银行业监管机构就是银监会。 （ ）
20、中国银监会提出了“管风险”、“管法人”、“管业务”、“管内控”的新理念。（ ）
法律法规与综合能力第一章中国银行体系概况第一节中央银行、监管机构与自律组织章节练习（3）
单选题
1、下列不属于未按照规定进行信息披露的处理措施是（ ）。
A．由国务院银行业监督管理机构责令改正
B．处以20万元以上50万元以下罚款
C．尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理委员会没收违法所得
D．情节特别严重或逾期不改正的，可以责令停业整顿或吊销其经营许可证
2、商业银行监事会中外部监事的人数不得少于（ ）。
A．2名
B．3名
C．4名
D．5名
3、下列属于银行业从业专业委员会的是（ ）。
A．理事会
B．法律工作委员会
C．常务委员会
D．监事会
4、下列不属于银监会负责监管的非银行金融机构是（ ）。
A．金融资产管理公司
B．信托公司
C．基金管理公司
D．金融租赁公司
5、在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出的银行业监管新理念不包括（ ）。
A．管内控
B．管业务
C．管法人
D．管风险
6、下列不属于中国银行业监督管理委员会职责的是（ ）。
A．统计外汇市场数据
B．编制银行业统一报表
C．发布银行业管理规章
D．对商业银行进行现场检查
7、下列不属于中国人民银行职能的是（ ）。
A．维护金融稳定
B．制定和执行货币政策
C．批准银行业金融机构的设立、变更与终止
D．防范和化解金融风险
8、在我国目前的管理格局下，下列机构之间有领导与被领导关系的是（ ）。
A．中国人民银行和中国银行业监督管理委员会
B．中国人民银行和中国证券监督管理委员会
C．中国人民银行和国家外汇管理局
D．中国人民银行和中国保险监督管理委员会
9、中国银行业协会属于（ ）。
A．事业单位法人
B．机关法人
C．非法人组织
D．社会团体法人
10、 下列不属于《银行业监督管理法》规定的中国银行业监督管理委员会的职责是（ ）。
A．监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
B．对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理
C．依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则
D．对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销
多选题
11、 下列属于中国银行业监督管理委员会职责的是（ ）。
A． 负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作
B． 对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔
C． 对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销
D． 对银行业自律组织的活动进行指导和监督
E． 对监管者和被监管者两方面都实施严格明确的问责制
12、 下列属于银行业监管的新理念的是（ ）。
A． 管风险
B． 提高透明度
C． 管机构
D． 管法人
E． 管内控
13、 下列可以对银行业金融机构实施责令暂停部分业务、停止批准开办新业务的机构有（ ）。
A． 国务院银行业监督管理机构
B． 中国人民银行
C． 国务院银行业监督管理机构的省一级派出机构
D． 国务院国有资产监督管理机构
E． 某省辖市的银行业监督管理机构
14、 我国金融行业主要的专业监管机构包括（ ）。
A．银行同业协会
B．中国银行业监督管理委员会
C．中国证券监督管理委员会
D．中国保险监督管理委员会
E．中国人民银行
15、下列选项中属于银监会的监管职责的是（ ）。
A．对银行业自律组织的活动进行指导和监督
B．对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔
C．负责统一编制金融业的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布
D．对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理
16、下列属于由中国银行业监督管理委员会负责监管的非银行金融机构有( )。
A．结算公司
B．信托公司
C．金融租赁公司
D．汽车金融公司
E．企业集团财务公司
17、下列属于银监会具体职责的有（ ）。
A．对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔
B．负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作
C．对银行业自律组织的活动进行指导和监督
D．指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测
E．对银行业金融机构实行监督管理
18、下列属于国家外汇管理局职责的有（ ）。
A．组织实施中央银行公开市场操作
B．分析研究外汇收支和国际收支状况
C．监督管理外汇市场的运作秩序
D．经营管理国家外汇储备
E．依法检查境内机构执行外汇管理法规的情况，处罚违法违规行为
19、 下列说法正确的是（ ）。
A．2002年，我国正式加入WTO
B．我国批准设立的第一家外资银行代表处是日本输出银行在北京设立的代表处
C．外商独资银行可经营部分或全部外汇业务和人民币业务
D．1979年，我国第一家信托投资公司成立
E．2007年，我国加入WT0的过渡期结束
判断题
20、
中国银行业协会的执行机构是会员大会。（ ）
A．对
B．错
法律法规与综合能力第一章中国银行体系概况第一节中央银行、监管机构与自律组织章节练习（4）
单选题
1、外汇管理是指一国政府授权国家货币金融管理当局或者其他国家机关所实行的外汇管理措施，下列不属于外汇管理内容的是（ ）。
A．外汇买卖
B．外汇市场
C．外汇收支
D．反洗钱
2、 中国银行业协会的宗旨之一是（ ）。
A. 依法制定和执行货币政策
B．对银行业金融机构进行监管
C．促进会员单位实现共同利益
D．保护广大存款人和消费者的利益
3、（ ）不属于《银行业监督管理法》对银行业监督管理目标的叙述。
A．促进银行业的合法、稳健运行
B．维护公众对银行业的信心
C．维护银行业合法权益
D．提高银行业竞争能力
4、 下列关于中央银行的说法，错误的是（ ）。
A． 在1984年之前，中国人民银行同时承担着中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的功能
B． 中央银行管理外汇储备的唯一目标是使外汇储备增值
C． 中央银行维护支付、清算系统的正常运行
D． 中国人民银行作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动
5、CBA的中文名称是（ ）。
A．注册银行分析师
B．中国银行协会
C．中国银行业公会
D．中国银行业协会
6、（ ）年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。
A．2000
B．2001
C．2002
D．2003
7、根据修订后的《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是（ ）。
A．监督管理银行间债券市场、外汇市场
B．发行人民币、管理人民币流通
C．开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动
D．维护支付、清算系统的正常运行
8、中国人民银行的职能不包括（ ）。
A．制定和执行货币政策
B．通过审慎有效的监管，增强市场信心
C．防范和化解金融风险
D．维护金融稳定
9、中国银行业协会的会员单位不包括（ ）。
A．国家开发银行
B．中央国债登记结算有限责任公司
C．北京银行
D．中国银联
10、 下列属于中国银行业协会专业委员会的是（ ）。
A．秘书处
B．理事会
C．中小企业贷款工作委员会
D．银团贷款与交易委员会
11、中国银行业协会的执事机构为（ ）。{Page}
多选题
12、中国银行业监督管理委员会的监管对象包括（ ）。
A．金融租赁公司
B．信托投资公司
C．基金公司
D．保险公司
E．政策性银行
13、 中国银行业协会的会员单位包括（ ）。
A． 中国人民银行
B． 银监会
C． 中国进出口银行
D． 农村信用社联社
E． 中央国债登记结算有限责任公司
14、中国银行体系由（ ）组成。
A．中央银行
B．监管机构
C．自律组织
D．银行业金融机构
E．投资银行
15、下列机构类型中，属于银监会监管对象的有（ ）。{Page}
16、 中国银行业协会的会员单位包括（ ）。
A．中国人民银行
B．中国银行业监督管理委员会
C．中国银行
D．中央汇金公司
E．中国农业发展银行
17、 银行业金融机构的市场准入主要包括（ ）。
A． 机构
B． 设备
C． 信息
D． 业务
E． 高级管理人员
18、中国人民银行对（ ）有权进行监督检查。
A．执行有关黄金管理规定的行为
B．执行有关反洗钱规定的行为
C．执行有关外汇管理规定的行为
D．执行有关人民币管理规定的行为
E．执行有关清算管理规定的行为
判断题
19、 撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的刑罚措施。（ ）
A．对
B．错
20、 中国银行业协会的主管单位是银监会。（ ）
A．对
B．错
法律法规与综合能力第一章中国银行体系概况第一节中央银行、监管机构与自律组织章节练习（5）
单选题
1、中国银行业协会的宗旨是（ ）。
A．促进银行业的合法、稳健运行
B．维护公众对银行业的信心
C．促进会员单位实现共同利益
D．提高银行业竞争能力
2、在我国目前的管理格局下，下列机构之间有领导与被领导关系的是( )。
A．中国人民银行和中国银行业监督管理委员会
B．中国人民银行和中国证券监督管理委员会
C．中国人民银行和国家外汇管理局
D．中国人民银行和中国保险监督管理委员会
3、《中国人民银行法修正案》于（ ）通过。
A． 1995年3月18日
B． 2001年12月27日
C． 2003年12月27日
D． 2005年3月18日
4、在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出的银行业监管新理念不包括（ ）。
A．管风险
B．管业务
C．管法人
D．管内控
5、国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行指导和监督。银行业自律组织的章 程应当报（ ）备案。
A．国务院
B．中国人民银行
C．国务院银行业监督管理机构
D．银监会省一级派出机构
6、下列不属于中国人民银行职能的是（ ）。
A．维护金融稳定
B．制定和执行货币政策
C．批准银行业金融机构设立、变更与终止
D．防范和化解金融风险
7、中国人民银行成立于（ ）。
A．1945年
B．1948年
C．1949年
D．1978年
8、中国银行业协会的日常办事机构为（ ）。
A．会员大会
B．理事会
C．常务理事会
D．秘书处
9、 监管部门进行现场检查工作时，规范的现场检查包括检查准备、（ ）五个阶段。
A．检查处理、检查报告、检查实施、检查档案整理
B．检查档案整理、检查处理、检查报告、检查实施
C．检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理
D．检查报告、检查处理、检查档案整理、检查实施
10、（ ）是中国银行业协会的最高权力机构。
A．五个专业委员会
B．秘书处
C．理事会
D．会员大会
多选题
11、中国银监会对银行业的监管措施包括（ ）。
A．审查批准银行高级管理人员的任职资格
B．收集相关数据、研究分析银行风险管理状况
C．查阅银行的账表、档案进行合规性分析、检查
D．与银行董事、高级管理人员进行监管谈话
E．要求银行如实向社会公众披露财务会计报告
12、中国银行业监督管理委员会由国务院授权，统一监督管理（ ）。
A．银行
B．金融资产管理公司
C．信托投资公司
D．其他存款类金融机构
E．保险公司
13、《中华人民共和国银行业监督管理法》赋予银监会及其派出机构（ ）的权力，这些监督管理 措施与行业自律及公众监督共同构筑起银行业监管的完整体系。
A．现场检查
B．监督管理谈话
C．非现场监管
D．强制信息披露
E．市场准入
14、银行业监督管理的目标包括（ ）。
A．保证银行业金融机构不倒闭
B．最大限度地扩大银行业资产规模
C．促进银行业的合法运行
D．促进银行业稳健运行
E．维护公众对银行业的信心
15、下列属于《银行业监督管理法》所称银行业金融机构的是（ ）。
A．中国人民银行
B．中国银行业协会
C．北方期货公司
D．国家开发银行
E．广州市农村信用合作联社
16、中国银行业协会设有的专业委员会包括（ ）。
A．法律工作委员会
B．农村合作金融工作委员会
C．银行业从业人员资格认证委员会
D．银团贷款与交易专业委员会
E．自律工作委员会
17、 在接管机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，银行业监督管理机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取（ ）措施。
A． 直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境
B． 申请司法机关限制直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利
C． 申请司法机关禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利
D． 直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损 失的，通知出境管理机关严密监视其出境后的动态
E． 申请司法机关禁止任何负责的董事、高级管理人员和其他责任人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利
判断题
18、外资在华金融机构不可申请加入中国银行业协会成为会员。（ ）
19、1984年起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能。（ ）
20、我国的银行业监管机构是中国银行业监督管理委员会，成立于2003年4月。（ ）
法律法规与综合能力第一章中国银行体系概况第一节中央银行、监管机构与自律组织章节练习（6）
单选题
1、对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（ ）批准可以申请司法机关予以冻结。
A．中国人民银行
B．地方政府
C．纪检部门
D．银行业监督管理机构负责人
2、企业债券的监管机构是( )。
A．中国人民银行
B．中国银行业监督管理委员会
C．中国证券监督管理委员会
D．国家发展和改革委员会
3、银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档 案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险眭和合规性进行分析、检查、评价和 处理，这是银监会监管措施中的（ ）。
A．现场检查
B．监管谈话
C．非现场监管
D．信息披露监管
4、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括（ ）准入。
A． 信息
B． 机构
C． 业务
D． 高级管理人员
5、中国银行业协会的最高权力机构是（ ）。
A．理事会
B．会员大会
C．监事会
D．其他委员会
6、下列不属于银行业监管机构的是（ ）。
A．银监会
B．中国人民银行
C．国家外汇管理局
D．银行业协会
7、在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出的银行业监管新理念不包括（ ）。
A．管风险
B．管业务
C．管法人
D．管内控
8、银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准，属于监管措施中的（ ）。
A．市场准入
B．非现场监管
C．监管谈话
D．信息披露监管
9、 ( )不属于《银行业监督管理法》对银行业监督管理目标的叙述。
A．促进银行业的合法、稳健运行
B．维护公众对银行业的信心
C．维护银行业合法权益
D．提高银行业竞争能力
多选题
10、银行业监督管理的目标包括（ ）。
A．增加银行业整体利润率
B．最大限度地扩大银行业资产规模
C．促进银行业的合法稳健运行
D．维护公众对银行业的信心
E．增加银行业的收益
11、下列不属于银监会职责的有（ ）。
A．编制银行业统计报表
B．对商业银行进行非现场监管
C．处理银行业突发事件
D．制定货币政策
E．监督管理银行间外汇市场
12、银监会的监管理念包括（ ）。
A．管风险
B．提高透明度
C．管内控
D．管法人
E．管投资者
13、修订后的《中国人民银行法》规定，中国人民银行的职责有（ ）。
A．监管银行业金融机构
B．监管黄金市场
C．监管银行业自律组织
D．监管银行间同业拆借市场
E．监管银行间债券市场
14、下列属于银监会的监管理念的是（ ）。
A．管风险
B．提高透明度
C．管机构
D．管法人
E．管内控
15、中国银行业协会的会员单位包括（ ）。
A．中国人民银行
B．银监会
C．中国银行
D．北京银行业协会
E．中国农业发展银行
16、下列属于市场准入的有（ ）。{Page}
17、下列属于国家外汇管理局职责的有（ ）。
A．依法制定和执行货币政策
B．分析研究外汇收支和国际收支状况
C．监督管理外汇市场的运作秩序
D．经营管理国家外汇储备
E．依法检查境内机构执行外汇管理法规的情况，处罚违法违规行为
18、《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施包括（ ）。
A．责令银行按照规定如实披露风险管理状况
B．进入银行进行检查
C．与银行董事进行监督管理谈话
D．要求银行按照规定报送财务报表
E．要求银行业金融机构按照规定如实向社会披露董事和高级管理人员的变更
判断题
19、中国银行业协会是中国银行业自律组织，在华外资金融机构不可以加人中国银行业协会。（ ）
20、各省的银行业协会是中国银行业协会的会员单位。（ ）
A．正确
B．错误
法律法规与综合能力第一章中国银行体系概况第一节中央银行、监管机构与自律组织章节练习（7）
单选题
1、中国银行业监督委员会的职责不包括（ ）
A． 依照法律、法规制定银行业金融机构的审慎经营规则
B． 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围
C． 管理各个存款储蓄银行的存款准备金
D． 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理
2、中国银行业协会是中国银行业Ih律组织，在华外资金融机构不可以加入中国银行业协会。（ ）
3、下列属于中国银行业监督管理委员会监管目标的有（ ）。{Page}
4、（ ）中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来。{Page}
5、中国银行业协会的日常办事机构为（ ）。
A．秘书处
B．会员大会
C．理事会
D．常务理事会
6、2003年中国人民银行将对银行业的（ ）移交至新设立的银监会。
A．监管职责
B．领导能力
C．组织协调职责
D．政策执行职责
7、下列选项中不属于银监会的监管职责的是（ ）。
A．指导部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测
B．对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔
C．负责统一编制银行金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布
D．对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理
8、 原我国《银行业监督管理法》自2004年2月1日起施行，经修改后，现行的我国《银行业监督管理法》自（ ）起施行。
A．2004年7月1日
B．2005年1月1日
C．2006年1月1日
D．2007年1月1日
9、下列最能体现银监会“提高透明度”的监管理念的是（ ）。
A．坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解
B．建立与完善有效率的内控机制
C．建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度
D．对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险
10、由中国证券监督管理委员会负责监管的非银行金融机构不包括( )。
A．证券公司
B．基金管理公司
C．期货经纪公司
D．信托公司
11、（ ）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。{Page}
多选题
12、下列属于中国银行业监督管理委员会职责的是( )。
A．负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作
B．对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔
C．对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销
D．对银行业自律组织的活动进行指导和监督
E．对监管者和被监管者两方面都实施严格明确的问责制
13、银行业监督管理的目标包括（ ）。
A．保证银行业金融机构不倒闭
B．最大限度的扩大银行业资产规模
C．促进银行业的合法稳健运行
D．维护公众对银行业的信心
E．保护银行业公平竞争
14、信息披露监管要求金融机构按规定如实向社会公众披露如下事项（ ）。{Page}
15、中国人民银行对（ ）有权进行检查监督。
A． 执行有关黄金管理规定的行为
B． 执行有关反洗钱规定的行为
C． 执行有关外汇管理规定的行为
D． 执行有关人民币管理规定的行为
E． 执行有关清算管理规定的行为
16、银行业监管机构包括（ ）。
A．中国银行业监督管理委员会
B．中国人民银行
C．国务院
D．国家外汇管理局
E．中国银行业协会
17、我国金融行业主要的专业监管机构包括（ ）。
A．银行同业协会
B．中国银监会
C．中国证监会
D．中国保监会
E．中国人民银行
判断题
18、中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。（ ）
19、中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。（ ）
20、保护存款人和消费者利益是银监会的监管目标之一。（ ）{Page}
法律法规与综合能力第一章中国银行体系概况第一节中央银行、监管机构与自律组织章节练习（8）
单选题
1、（ ）是中国银行业协会的最高权力机构。{Page}
2、下列关于中国的中央银行的说法中，错误的是（ ）。{Page}
3、中国银行业协会的日常办事机构为（ ）。{Page}
4、中国银行业协会的宗旨是（ ）。
A．依法制定和执行货币政策
B．通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益
C．促进会员单位实现共同利益
D．对银行业金融机构进行监管
5、中国银行业协会的会员单位包括（ ）。
A．中央汇金公司
B．工行、农行、中行、建行、交行
C．银监会
D．中国人民银行
6、（ ）年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。
A．2001
B．2002
C．2003
D．2004
7、（ ）正式生效，标志着中国正式全面开放银行。
A．国务院的《中华人民共和国外资银行管理条例》
B．银监会的《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》
C．国务院的《中华人民共和国外资银行管理条例》、银监会的《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》
D．国务院的《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》、银监会的《中华人民共和国外资银行管理条例》
8、银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的（ ）。
A．信息披露监管
B．非现场监管
C．监管谈话
D．市场准人
9、以下关于中国银行业协会的说法中，不正确的是（ ）。
A．中国银行业协会是我国的银行业自律组织
B．凡是银行业金融机构都必须参与中国银行业协会
C．中国银行业协会是非营利性的社会团体
D．中国银行业协会的主管单位是银监会
10、 国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益的情况下，对该银行采取的整顿和改组措施属于银行业金融机构的（ ）。
A．接管
B．重组
C．撤销
D．依法宣告破产
11、设计和推行符合国际惯例的国际收支系统，拟定并组织实施国际收支统计申报制度，这属于（ ）的职责。
A．国家统计局
B．国家外汇管理局
C．中国人民银行
D．中国银行业监督管理委员会
12、根据2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》，下列不属于中国人民银行职责 （ ）
A． 监督管理黄金市场
B． 监督管理银行业金融机构
C． 监督管理银行间拆借市场和银行债券市场
D． 持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备
13、中国人民银行有权对金融机构、其他单位和个人的一些行为进行监督检查，其中（ ）不属于中国人民银行的监督检查范围。{Page}
14、中国人民银行的监督管理措施不包括（ ）。
A．直接检查监督权
B．建议检查监督权
C．特定情况下的检查监督权
D．随时检查权
15、（ ）年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。
A．2001
B．2002
C．2003
D．2004
16、中国银行业协会的宗旨是（ ）。
A．促进银行业的合法、稳健运行
B．维护公众对银行业的信心
C．促进会员单位实现共同利益
D．提高银行业竞争能力
多选题
17、中国银行业协会设有的专业委员会包括（ ）。{Page}
18、信息披露监管要求银行业金融机构如实披露（ ）。
A．风险管理状况
B．财务会计报告
C．董事变更情况
D．高级管理人员变更
E．交易情况
19、 银监会的监管措施包括（ ）。
A． 要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告
B． 实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料
C． 对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准
D． 与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项
E． 以上选项均不正确
判断题
20、中国银行业协会的主管单位是银监会。（ ）
A．正确
B．错误
法律法规与综合能力第一章中国银行体系概况第一节中央银行、监管机构与自律组织章节练习（9）
单选题
1、监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的各种资料和座谈询问等方法，银行业金融 机构的风险性和合规性进行分析和评价，这是银监会监管措施中的（ ）。
A．信息披露监管
B．监管谈话
C．非现场监管
D．现场检查
2、下列不属于中国人民银行职责的是（ ）。
A．对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理
B．指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测
C．实施外汇管理，监督管理银行问的外汇市场
D．监督管理黄金市场
3、在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出的银行业监管新理念不包括（ ）。
A．管风险
B．管业务
C．管法人
D．管内控
4、 银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准，属于监管措施中 （ ）
A． 市场准入
B． 非现场监管
C． 监管谈话
D． 信息披露监管
5、中国银行业协会的宗旨是（ ）。
A．严格与合理地监管银行业金融机构
B．依法制定和执行货币政策
C．通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益
D．促进会员单位实现共同利益
6、 中国银行业协会是在（ ）登记注册的。
A． 财政部门
B． 民政部门
C． 中国人民银行
D． 国务院
7、下列关于中国的中央银行的说法，错误的是( )。
A．在1984年前，中国人民银行同时承担着中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能
B．中央银行管理外汇储备的唯一目标是使外汇储备增值
C．中国人民银行作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动
D．中央银行持有、管理和经营国家外汇储备、黄金储备
8、监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说明，这种监管方式是( )。
A．市场准入
B．监管谈话
C．非现场监管
D．现场检查
9、 外汇管理是指一国政府授权国家货币金融管理当局或者其他国家机关所实行的外汇管理措施，下列不属于外汇管理内容的是（ ）。
A．外汇汇率
B．国际间结算
C．外汇的借贷、转移
D．反洗钱
10、中国银行业协会的最高权力机构是（ ）。
A．理事会
B．会员大会
C．监事会
D．其他委员会
11、CBA的中文名称是（ ）。
A．中国银行业协会
B．中国银行协会
C．中国银行业公会
D．注册银行分析师
12、下列关于中国的中央银行的说法错误的是（ ）。
A．在1984年前，中国人民银行同时承担着中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能
B．中央银行管理外汇储备的唯一目标是使外汇储备增值
C．中央银行持有、管理和经营国家外汇储备、黄金储备
D．中国人民银行作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动
13、（ ）年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。{Page}
14、外汇管理是指一国政府授权国家货币金融管理当局或者其他国家机关所实行的外汇管理措施，下列不属于外汇管理内容的是（ ）。
A． 外汇汇率
B． 国际间结算
C． 外汇的借贷、转移
D． 反洗钱
15、残缺、污损的人民币应当交由（ ）焚毁。{Page}
16、2003年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由（ ）行使。{Page}
17、银监会及其派出机构到各地实地查阅银行业金融机构经营活动的账表，这属于银监会的（ ）。{Page}
多选题
18、中国银行体系由( )组成。
A．中央银行
B．监管机构
C．自律组织
D．银行业金融机构
E．投资银行
19、下列属于修订后的《中国人民银行法》规定的中国人民银行职责范围的是（ ）。
A． 监管银行业金融机构
B． 监管工商信贷业务
C． 持有、管理、经营国家外汇储备
D． 指导、部署金融业反洗钱工作
E． 从事有关的国际金融活动
20、中国人民银行的主要职责有（ ）。
A．制定货币政策
B．服务工商企业
C．防范金融危机
D．维护金融稳定
E．办理居民存款
法律法规与综合能力第一章中国银行体系概况第一节中央银行、监管机构与自律组织章节练习（10）
单选题
1、中国银行业协会的日常办事机构为（ ）。
A．会员大会
B．理事会
C．监事会
D．秘书处
2、银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的（ ）。
A．现场检查
B．监管谈话
C．非现场监管
D．信息披露监管
3、监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其（ ）进行的谈话。
A．股东
B．董事、高级管理人员
C．普通工作人员
D．客户
4、发行人民币、管理人民币流通属于（ ）的职责。
A．中国人民银行
B．中国银行
C．中国银行业监督管理委员会
D．中国工商银行
5、下面属于当前中国银行业监督管理委员会职责范围的是（ ）。
A．发行人民币，管理人民币流通
B．制定和执行货币政策
C．监督管理黄金市场
D．审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止
6、（ ）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
A．中国人民银行
B．国务院
C．中国银行业监督管理委员会
D．中国银行业协会
7、1984年之前，中国人民银行承担的任务包括（ ）。
A．履行中央银行的职责
B．金融机构监管
C．办理工商信贷
D．以上三项均正确
8、在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出银行业监管的新理念不包括（ ）。
A．管风险
B．管保险
C．管法人
D．管内控
9、《银行业监督管理法》的监管对象不包括（ ）。
A．中国境内设立的商业银行
B．城市信用合作社
C．政策性银行
D．中央银行
10、CBA的中文名称是（ ）。
A．中国银行业协会
B．中国银行协会
C．中国银行业公会
D．注册银行分析师
11、 自（ ），中国人民银行开始专门行使中央银行职能。
A． 1948年1月1日
B． 1949年10月1日
C． 1984年1月1日
D． 1950年8月6日
12、 下列属于银行业协会专业委员会的是（ ）。
A．理事会
B．法律工作委员会
C．常务委员会
D．监事会
13、中国人民银行的职能是中国人民银行在( )领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
A．中国银行业监督管理委员会
B．国务院
C．国家发展和改革委员会
D．全国人民代表大会常务委员会
14、 中国银行业协会的宗旨是（ ）。
A． 促进银行业的合法、稳健运行
B． 维护公众对银行业的信心
C． 促进会员单位实现共同利益
D． 提高银行业竞争能力
多选题
15、银行业监督管理的目标包括（ ）。
A．保证银行业金融机构不倒闭
B．最大限度地扩大银行业资产规模
C．促进银行业的合法运行
D．促进银行业稳健运行
E．维护公众对银行业的信心
16、银监会的监管措施包括（ ）。
A．要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告
B．实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料
C．对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准
D．与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项做出说明
E．收集有关银行业金融机构经营管理相关数据资料，运用一定的技术方法研究分析银行业金融机构经营的总体状况
17、为了规范监管行为，检验监管工作成效，在总结国内外银行监管工作经验的基础上，银监会成立之初，提出了良好监管的六条标准，其中包括（ ）。
A．能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新
B．努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力
C．对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制
D．为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争
E．对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制
18、为了规范监管行为、检验监管工作成效，在总结国内外银行监管工作经验的基础上，银监会成立之初，提出了良好监管的六条标准。其中包括（ ）
A．能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新
B．努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力
C．对各类监管设限做到科学合理，监管者要有所为、有所不为，减少一切不必要的限制
D．为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且鼓励公平竞争，反对元序竞争
E．对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制
19、中国人民银行对（ ）有权进行检查监督。
A．执行有关人民币管理规定的行为
B．执行有关反洗钱规定的行为
C．执行有关外汇管理规定的行为
D．执行有关黄金管理规定的行为
E．执行有关清算管理规定的行为
判断题
20、中国银行业协会的主管单位是银监会。（ ）