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考试目的
通过本专业类别考试，考核银行业高级管理人员是否达到中级任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职经验和能力，包括测查其对银行业监管体系、银行业务经营与管理、银行业审慎监管以及银行业消费者保护等内容的掌握程度，注重测查其公司治理理念、合规管理意识、风险管理经验和内部控制能力。
考试内容
第一部分 银行业监管体系
一、监管目标与理念
(一)熟悉我国银行业监管的主要监管目标;
(二)熟悉我国银行业监管思路和主要的监管方法;
(三)掌握我国银行业监管的监管理念;
(四)掌握我国银行业几个主要监管工具及其核心内容;
(五)掌握我国银行业主要监管指标的体系、内涵及评价标准。
二、市场准入、现场和非现场监管
(一)熟悉市场准入相关流程及制度;
(二)熟悉现场检查职责分工、检查实施、检查方式、检查处理有关内容。
三、行政强制、行政处罚、行政复议与诉讼
(一)熟悉审慎监管措施，熟悉行政处罚的原则、种类、程序及实施;
(二)掌握行政复议与诉讼的受案范围、管辖范围;行政复议与诉讼的起诉、受理、判决、执行相关内容。
第二部分 银行经营与监管
四、公司治理与内部控制
(一)了解公司治理架构的内涵和相关内容;
(二)了解公司治理运行机制的组成和影响因素;
(三)熟悉公司治理信息披露的相关内容;
(四)熟悉内部控制的目标和基本原则;
(五)掌握公司治理评价系统的相关内容;
(六)掌握内部控制的职责和保障措施等内容;
(七)掌握内部控制的评价、监督等内容和方法。
五、全面风险管理
(一)了解全面风险管理的治理架构;
(二)熟悉全面风险管理的政策与流程;
(三)掌握对信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等八类风险的全面风险管理的管控手段与实践方法。
六、资本管理
(一)了解商业银行资本的种类、构成及资本管理情况;
(二)掌握商业银行整体财务状况及对资本的影响;
(三)掌握银行资产质量及拨备计提情况的相关内容;
(四)掌握银行资本补充能力及资本管理情况的内涵和内容;
(五)掌握银行监管资本的风险覆盖和风险评估情况;
(六)掌握资本计量与配置的相关内容;
(七)掌握资本充足率管理的内涵及相关计算公式;
(八)掌握杠杆率监管的内涵及相关数据分析。
七、资产负债管理
(一)了解信用风险资产集中度的内涵;
(二)熟悉资产负债管理的具体内容及策略;
(三)熟悉资金转移定价的基本原理和作用;
(四)熟悉贷款以外其他表内外资产的风险管理;
(五)熟悉贷款风险分类制度、不良贷款及不良贷款率的内涵;
(六)熟悉保证贷款和抵(质)押贷款及其管理;
(七)掌握银行资产管理相关指标的内涵及运用;
(八)掌握单一客户贷款集中度/单一集团客户授信集中度、全部关联度、拨备覆盖率等概念、计算公式及数据分析。
八、流动性管理
(一)熟悉商业银行流动性管理情况的主要内容;
(二)熟悉商业银行流动性管理的监管要求及国内外在2008年金融危机以来对加强流动性风险管理的基本要求;
(三)熟悉流动性管理的治理结构;
(四)熟悉流动性风险管理策略、政策和程序;
(五)掌握流动性风险识别、计量、监测和控制;
(六)掌握流动性风险管理信息系统及其他要素;
(七)掌握流动性管理中各项主要指标的计算方法与数据分析。
九、经营绩效管理
(一)了解商业银行绩效管理的基本内容;
(二)熟悉绩效考评的内涵、原则、基本要求;
(三)掌握绩效考评指标的分类与运用;
(四)掌握监管机构对商业银行盈利管理方面相关内容的监管要求;
(五)掌握商业银行盈利管理相关指标的计算方法和数据分析。
十、金融创新管理
(一)了解金融创新的发展趋势与影响;
(二)了解综合化经营等组织架构类别的金融创新实践;
(三)了解资产证券化等业务类别的金融创新实践;
(四)了解手机银行、互联网金融等渠道类别的金融创新实践;
(五)熟悉金融创新监管理念及策略。
十一、信息科技管理
(一)了解银行信息科技管理的基本情况;
(二)熟悉对银行信息科技管理的监管要求及运用。
第三部分 非银行金融机构业务经营与监管
十二、信托公司的业务与监管
(一)了解信托业务风险管理、监管评级及准入监管有关内容;
(二)了解信托保障基金;
(三)熟悉信托行业的现状及核心业务。
十三、金融资产管理公司业务与监管
(一)了解金融资产管理公司的核心业务、内控体系及经营管理状况;
(二)熟悉金融资产管理公司的现状及核心业务;
(三)掌握金融资产管理公司的监管政策。
十四、财务公司业务与监管
(一)了解财务公司行业的现状、定位及市场准入原则;
(二)熟悉财务公司的核心业务、内控及经营管理状况;
(三)掌握财务公司的市场准入原则及监管政策。
十五、金融租赁公司业务与监管
(一)了解金融租赁行业的现状、定位及市场准入原则;
(二)熟悉金融租赁公司的核心业务、内控体系及经营管理状况;
(三)掌握金融租赁公司的市场准入原则及监管政策。
十六、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司业务与监管
(一)了解汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的现状、定位;
(二)了解汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的主营业务、内控体系及经营管理状况;
(三)熟悉汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的市场准入原则及监管政策。
第四部分 银行业消费者保护
十七、银行业消费者保护
(一)了解银行业消费者权益保护的内涵;
(二)了解金融知识宣传教育框架安排;
(三)了解银行业消费者纠纷调解机制;
(四)熟悉银行业消费者权益保护工作组织架构、运行机制及内部控制体系等内容;
(五)熟悉银行业消费者保护工作报告体系、监督考评制度、重大突发事件应急预案等内容;
(六)熟悉银行业消费者投诉渠道、受理流程、应诉机制以及投诉的后评估体系等内容;
(七)掌握银行业消费者权益保护工作规划、行为准则以及相关的制度保障;
(八)掌握银行业消费者权益保护监督管理措施等;
(九)掌握银行业产品和服务的信息披露规定。
如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。