41、商业银行的风险暴露分类包括( )。
A.主权类 B.金融机构类 C.公司类
D.零售类和合格循环零售类 E.股权类和其他类
42、完善银行账户利率风险治理结构,要做到( )。
A.组建专门负责银行账户利率风险管理的委员会
B.组建专职人员队伍,负责相关信息的搜集和分析,预测利率变动趋势
C.提出相应的应对策略
D.规范银行账户利率风险管理的操作程序
E.建立分析、识别、计量、评估、预警和控制环环相扣的利率管理机制
43、全面风险管理体系包括( )。
A.风险管理策略 B.风险理财措施
C.风险管理的组织职能体系 D.风险管理信息系统 E.内部控制系统
44、操作风险评估准备包括( )三个步骤。
A.准备 B.评估 C.确认 D.报告 E.提交
45、商业银行在全行范围内开展操作风险的自我评估有助于( )。
A.建立覆盖商业银行各项经营管理活动和业务环节的操作风险动态识别和评估机制,实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化
B.优化和完善各项作业流程,平衡风险与收益,提高服务效率和盈利能力
C.在自我评估的基础上建立操作风险时间数据库,构建操作风险管理基础平台
D.为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础
E.风险关口前移,在风险事件发生和风险恶化前对风险进行识别并推动对其进行防范,从源头上控制风险隐患
答案
41、ABCDE【弘新解析】在内部评级法下,商业银行的风险暴露分类一般可以分为以下六类:即主权类、金融机构类(银行类和非银行类)、公司类(含中小企业、专业贷款和一般公司)、零售类(含个人住房抵押贷款、合格循环零售和其他零售)、股权类和其他类(含购入应收款及资产证券化)。
42、ABCDE【弘新解析】完善银行账户利率风险治理结构:一是要组建专门负责银行账户利率风险管理的委员会;二是组建专职人员队伍,负责相关信息的搜集和分析,预测利率变动趋势,并提出相应的应对策略;三是规范银行账户利率风险管理的操作程序,建立分析、识别、计量、评估、预警和控制环环相扣的利率管理机制。
43、ABCDE【弘新解析】全面风险管理体系包括风险管理策略、风险管理措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统。
44、ABD【弘新解析】操作风险评估准备包括准备、评估和报告三个步骤。准备阶段:包括确认评估对象、绘制流程图、收集整理操作风险信息;评估阶段:包括识别和评估固有风险、识别和评估现有控制、评估剩余风险、提出优化方案;报告阶段:包括整合评估成果和提交报告两个步骤。
45、ABCDE【弘新解析】商业银行在全行范围内开展操作风险的自我评估,有助于:①建立覆盖商业银行各项经营管理活动和业务环节的操作风险动态识别和评估机制,实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化;②优化和完善各项作业流程,平衡风险与收益,提高服务效率和盈利能力;③在自我评估的基础上建立操作风险时间数据库,构建操作风险管理的基础平合;固为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础;④风险关口前移,在风险事件发生和风险恶化前对风险进行识别并推动对其进行防范,从源头上控制风险隐患;⑤促进风险管理文化的转移,提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性。
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