36、在其他条件相同的条件下，下列各项会导致一份股票买人期权合约价值升高的是( )。
A.标的股票的市场价格提高 B.分配股利
C.标的股票价格的波动率提高 D.缩短到期时间 E.合约的执行价格降低
37、下列各项属于利率期货特征的有( )。
A.需要保证金 B.合约价格是固定的 C.合约规模是固定的
D.合约的到期日是变动的 E.合约期限的长度是变动的
38、良好的公司治理目标包括( )。
A.完善股东大会、董事会、监事会及其下设的议事和决策机构，建立议事规则和决策程序
B.明确董事会和董事、监事会和监事、高级管理层和高级经理人员在组织管理中的责任
C.建立外部监事制度，对董事会、董事、高级管理层及其成员进行监督
D.建立独立董事制度，对董事会讨论事项发表客观公正的意见
E.增加董事会的权力及对公司具体经营的管理
39、商业银行在对法人客户信用风险的财务分析中，若企业拟申请中长期贷款，但其当前正常经营活动的现金净流量是负值时，则以下做法恰当的有( )。
A.贷款初期，应当考察借款人是否有足够的融资能力和投资能力来获得所需的现金流量以偿还贷款利息
B.主要分析该企业未来的经营活动是否能够产生足够的现金流量以偿还贷款本息
C.由于企业经营活动的现金净流量是负值，所以商业银行不应当批准这项贷款
D.商业银行在对该企业进行财务分析时，需要考虑企业的发展时期
E.进行现金流量分析时考虑不同发展时期的现金流特性
40、操作风险可以分为七种表现形式，其中包括( )。
A.聘用员工做法和工作场所安全性
B.业务中断和系统失灵
C.客户、产品及业务做法
D.实物资产损坏
E.外部欺诈
答案
36、ACE【弘新解析】B项分配股利会导致股票的市场价格下降，从而降低买入期权合约价值;D项缩短到期时间会使股票价格上升的概率降低，使期权合约价值降低。
37、AC【弘新解析】利率期货合约是标准化的合约，其特征有：①合约规模是固定的;②合约期限的长度是固定的;③合约的到期日是固定的;④合约价格的单位变动价值是固定的;⑤需要保证金，这样当期货合约的价格变动时，有时为了保证维持保证金，需要支付非预期的现金流。
38、ABCD
39、ABDE
40、ABCDE【弘新解析】操作风险包括内部欺诈、外部欺诈、就业制度和工作场所安全事件，客户、产品及业务做法、实物资产损坏、信息科技系统事件，执行、交割及流程管理。
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