1银行知识与业务

　　1.1中国银行体系概况

　　1.1.1中央银行、监管机构与自律组织

　　•中央银行

　　•监管机构

　　•自律组织

　　1.1.2银行业金融机构

　　•国家开发银行及政策性银行

　　•大型商业银行

　　•中小商业银行

　　•农村金融机构

　　•中国邮政储蓄银行

　　•外资银行

　　•非银行金融机构

　　1.2 银行经营环境

　　1.2.1经济环境

　　•宏观经济运行

　　•经济结构

　　•经济全球化

　　1.2.2金融环境

　　•金融市场

　　•金融工具

　　•货币政策

　　1.3银行主要业务

　　1.3.1负债业务

　　•存款业务

　　•借款业务

　　1.3.2资产业务

　　•贷款业务

　　•债券投资业务

　　•现金资产业务

　　1.3.3中间业务

　　•交易业务

　　•清算业务

　　•支付结算业务

　　•银行卡业务

　　•代理业务

　　•托管业务

　　•担保业务

　　•承诺业务

　　•理财业务

　　•电子银行业务

　　1.4银行管理

　　1.4.1公司治理

　　•公司治理的涵义

　　•公司治理的主体

　　•利益相关者

　　•信息披露

　　1.4.2资本管理

　　•银行资本的概念与作用

　　•监管资本的要求及管理

　　•经济资本及其应用

　　1.4.3风险管理

　　•银行风险的种类

　　•风险管理的发展历程

　　•全面风险管理

　　•风险管理流程

　　1.4.4内部控制

　　•内部控制的目标

　　•内部控制的原则

　　•内部控制的构成要素

　　•内部控制的重点内容

　　1.4.5合规管理

　　•合规管理的相关概念

　　•合规管理的目标

　　•合规管理体系的基本要素

　　•合规管理的重点内容

　　•合规管理部门职责

　　1.4.6金融创新

　　•金融创新概述

　　•金融创新的基本原则

　　•金融创新与客户利益保护

　　2银行业相关法律法规

　　2.1银行业监管及反洗钱法律规定

　　2.1.1《中国人民银行法》相关规定

　　•中国人民银行的直接检查监督权

　　•中国人民银行的建议检查监督权

　　•中国人民银行在特定情况下的检查监督权

　　2.1.2《银行业监督管理法》相关规定

　　•《银行业监督管理法》的适用范围

　　•《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定

　　2.1.3违反有关法律规定的法律责任

　　•刑事责任

　　•行政处罚

　　•行政处分

　　•相关的处罚措施

　　2.1.4反洗钱法律制度

　　•洗钱概述

　　•《中华人民共和国反洗钱法》

　　•《金融机构反洗钱规定》

　　•《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

　　•违反反洗钱规定的法律责任

　　2.2银行主要业务法律规定

　　2.2.1存款业务法律规定

　　•存款及其办理原则

　　•存款业务的基本法律要求

　　•对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序

　　•存款利率的法律管制

　　•存单纠纷案件的认定与处理

　　•存款合同

　　2.2.2授信业务法律规定

　　•授信原则

　　•授信审核

　　•贷款业务的基本法律要求

　　•贷款合同

　　2.2.3银行业务禁止性规定

　　•商业银行向关系人发放信用贷款的禁止

　　•对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止

　　•同业拆借业务的禁止

　　2.2.4银行业务限制性规定

　　•对同一借款人贷款的限制

　　•对关系人发放担保贷款的限制

　　•对相关金融业务和直接投资的限制

　　•对结算业务的限制

　　2.3民商事法律基本规定

　　2.3.1民事权利主体

　　•民事权利主体的概念

　　•自然人

　　•法人

　　•非法人组织

　　2.3.2民事法律行为和代理

　　•民事法律行为

　　•代理及其种类

　　2.3.3担保法律制度

　　•担保法律制度概述

　　•物权法

　　•抵押

　　•质押

　　•保证

　　•留置

　　2.3.4公司法律制度

　　•《公司法》概述

　　•公司设立制度

　　•公司资本制度

　　•公司的组织机构

　　•公司终止制度

　　2.3.5票据法律制度

　　•《票据法》概述

　　•票据的功能

　　•票据行为

　　•票据权利

　　•票据丧失的补救措施

　　2.3.6合同法律制度

　　•合同的概念及特征

　　•合同的订立

　　•合同的生效

　　•合同的履行

　　•违约责任

　　2.4金融犯罪及刑事责任

　　2.4.1金融犯罪概述

　　•金融犯罪的概念

　　•金融犯罪的种类

　　•金融犯罪的构成

　　2.4.2破坏金融管理秩序罪

　　•危害货币管理罪

　　•破坏银行管理罪

　　2.4.3金融诈骗罪

　　•集资诈骗罪

　　•贷款诈骗罪

　　•信用证诈骗罪

　　•信用卡诈骗罪

　　•票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪

　　2.4.4银行业相关职务犯罪

　　•职务侵占罪

　　•挪用资金罪

　　•非国家工作人员受贿罪

　　•签订、履行合同失职被骗罪

　　3银行业从业人员职业操守

　　3.1概述及银行业从业基本准则

　　3.1.1《银行业从业人员职业操守》概述

　　3.1.2银行业从业基本准则

　　3.2银行业从业人员职业操守的相关规定

　　3.2.1银行业从业人员与客户

　　3.2.2银行业从业人员与同事

　　3.2.3银行业从业人员与所在机构

　　3.2.4银行业从业人员与同业人员

　　3.2.5银行业从业人员与监管者

　　3.3附则

　　3.3.1惩戒措施

　　3.3.2解释机构

　　3.3.3生效日期